Cómo elegir planificador financiero
Si decides ordenar tus finanzas, pero muchas veces te enredas con algunos conceptos financieros, buscar un planificador puede ser una alternativa recomendable.
Los planificadores financieros son profesionales calificados entrenados en los conceptos de inversión y asesoría financiera personalizada.
Éste es un profesional que te ayudará a identificar tus objetivos y crear un plan concreto para alcanzarlos. Ellos pueden guiarte en materia de leyes, reglas y regulaciones existentes. Su asesoría reflejará lo que deseas lograr con tus finanzas, aligerándote de la carga de invertir tu tiempo y compensando tu falta de experiencia financiera.
Es importante investigar un poco antes de elegirlo. Ahora, anota lo que debes preguntar a tus asesores para elegir al más adecuado para tus necesidades:
1. Honorarios
Pregúntale cuánto cobra, y pídele detalles específicos al respecto. Usualmente los honorarios son por hora, pero algunos lo hacen por comisión, cobran determinada cantidad, o tienen otras opciones de pago.
2. Experiencia
Lo mejor es que tenga cinco o más años de experiencia en su campo, lo cual indica que tiene una sólida clientela y reputación.
3. Conducta
El asesor nunca debe estar tan ansioso de tener clientes como para presionarte a tomar una decisión o realizar un pago por adelantado.
4. Actitud
Pregúntale cómo va a ayudarte a lograr tus expectativas financieras, para conocer los factores positivos y negativos de cada estrategia financiera que te ofrezca.
5. Entorno
Reúnete con el asesor en su oficina (no en tu hogar) y familiarízate con su ambiente. Observa si la oficina está organizada o descuidada y también presta atención al mobiliario.
6. Preguntas y respuestas
Cuando le hagas una pregunta al asesor, querrás que la respuesta sea específica, detallada y de fácil comprensión.
7. Referencias
El asesor debe estar dispuesto a darte varios nombres y números telefónicos.
8. Clientela
El asesor debe detallar la constitución demográfica de sus clientes. Si se asemejan a tu perfil, entonces puede ser la opción adecuada.
