Qué necesitamos que suceda en 2019 después de la incertidumbre del año pasado

Tras un 2018 turbulento, los emprendedores y pequeños empresarios piden al nuevo gobierno crear un ambiente estable y con buenas condiciones para hacer negocios.
Qué necesitamos que suceda en 2019 después de la incertidumbre del año pasado
Crédito: Entrepreneur en Español
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Este 2018 fue un año muy difícil para las micro, pequeñas y medianas empresas debido a la incertidumbre provocada por el cambio de gobierno federal, las discusiones interminables en la negociación del tratado de libre comercio entre México, Estados Unidos y Canadá, además de la guerra comercial del presidente Trump contra China.

La desazón económica se reflejó en especial en el alza de las tasas de interés del banco central y en un deterioro año contra año del tipo de cambio, con una pérdida del valor de nuestra moneda de más de 20 por ciento.

Tras la tormenta y ante la llegada al poder del nuevo gobierno de Andrés Manuel López Obrador, lo que hoy piden los emprendedores y empresarios es que se creen y otorguen más programas de apoyo a las pequeñas y medianas empresas (pymes), según el “Reporte de crédito y crecimiento de las pequeñas y medianas empresas 2019”, realizado por Konfío —empresa fintech que ofrece una plataforma en línea cuyo objetivo principal es facilitar el acceso al financiemiento a las pymes— en colaboración con Entrepreneur en Español, realizado por segundo año consecutivo para ofrecer un panorama actualizado de la situación y retos reales que viven las empresas mexicanas en materia de crédito y crecimiento.

Además de programas de apoyo a pymes (48.13% de los encuestados), los emprendedores y pequeños empresarios piden al gobierno que combata la corrupción (18.54%), disminuya la inseguridad (14.75%) y contenga la inflación (13.15%), pues consideran que el reto principal del nuevo gobierno es crear un ambiente estable para hacer negocios, con mejores condiciones.

Ir al fondo

Uno de los principales generadores de crecimiento en cualquier economía moderna son las micro, pequeñas y medianas empresas, quienes en promedio son capaces de producir hasta un 80% del Producto Interno Bruto (PIB) y seis de cada 10 empleos formales.

En el caso de México, las Pymes emplean a 35 millones de personas y en su conjunto acumulan el 70% del PIB nacional. Pese a esta relevancia económica, las pymes “muestran indicadores con grandes desajustes, que de solucionarse producirían un impacto real en el crecimiento económico y social del país”, destaca el estudio de Konfío entre sus conclusiones.

Para el desarrollo del reporte se integraron las opiniones y experiencias de más de 1,600 dueños de negocios, las cuales fueron recopiladas a través de herramientas cuantitativas y cualitativas. El total de encuestas aplicadas nos da un nivel de confianza del 95%.

Para términos del estudio, se utilizaron dos condiciones para clasificar a las empresas, i) número de empleados y ii) ventas anuales.

Se identifica como microempresa a aquellas con menos de cinco empleados y hasta 500,000 pesos de ventas anuales; como pequeña empresa a las empresas con seis a 50 empleados y ventas anuales de más de 500,000 pesos y menos de 1.5 millones de pesos, y  como mediana empresa a aquellas con más de 50 empleados y ventas anuales hasta por 10 millones de pesos.

Se determinaron cinco regiones del país, las cuáles se segmentaron de la siguiente manera:

  • Centro: Ciudad de México, Estado de México y Morelos.
  • Bajío: Aguascalientes, Guanajuato, Querétaro, San Luis Potosí y Zacatecas.
  • Norte: Baja California, Chihuahua, Durango, Sinaloa, Coahuila, Nuevo León y Tamaulipas.
  • Sur: Chiapas, Guerrero, Oaxaca, Campeche, Quintana Roo, Tabasco y Yucatán.
  • Este: Hidalgo, Puebla, Tlaxcala y Veracruz.
  • Oeste: Guadalajara, Colima, Morelia y Tepic.

Del total de encuestados para el estudio, la mayoría (64.3%) tiene más de 25 años, pues 35% tienen entre 35 y 44 años, mientras 29.2% tienen entre 25 y 34 años, en gran parte con nivel de licenciatura (48.8%).

El mayor porcentaje de encuestados es hombre (73.3%) y las empresas que más participaron fueron las microempresas, con 61.3% del total.

Retos para crecer

La segunda edición  del Reporte de crédito y crecimiento se enfoca en entender los principales retos que enfrentan los  líderes de las pymes a nivel nacional y regional, con el objetivo de determinar sus necesidades específicas para impulsar su desarrollo y lograr escalar sus modelos de negocio.

En el reporte se identifican los factores internos y externos que limitan el crecimiento de las empresas, así como las restricciones de crédito que enfrentan los empresarios mexicanos.

Los cuatro hallazgos más relevantes del reporte son:

1. 2018, año difícil para las Pymes mexicanas. El 2018 se caracterizó por ser un año de incertidumbre en el país. En medio de la elección presidencial, con tasas de interés del banco central a la alza y un deterioro año contra año del tipo de cambio. Esto afectó a las pequeñas y medianas empresas que reportaron ventas a la baja.

Además, hubo factores exógenos como la inseguridad y  los desastres naturales en las regiones centro y sur que generaron un estancamiento en el volumen de ventas y en la base de clientes.

Mientras en reporte del  2017, el 23% de los empresarios reportaron ventas mayores a 3 millones de pesos, durante 2018 el porcentaje cayó a 17 por ciento.

2. Dos retos principales para el negocio. Se identificaron dos principales retos que enfrentan las pymes para lograr escalar sus modelos de negocio e incrementar sus ventas:

  • Implementar estrategias de marketing digital para atraer nuevos clientes
  • Acceder a nuevos mercados y puntos de venta

Para afrontar estos retos, los empresarios deberán enfocar sus esfuerzos en estrategias de crecimiento apalancadas con campañas de marketing digital y  aprovechar las herramientas tecnológicas para abrir nuevos canales digitales y alcanzar un mayor número de clientes.

“La falta de innovación y de enfoque al cliente son factores internos que frenan el crecimiento de las pymes”, dice Erick Herrera, jefe de departamento de Promoción y Difusión de Programas Pyme del Inadem en Jalisco.

De acuerdo a cifras de la encuesta,  el 67% de las empresas que invirtieron en tecnología y adoptaron canales digitales reportaron ventas anuales de más de 10 millones de pesos.

3. Limitantes de crecimiento. Por segundo año, la falta de acceso a crédito y financiamiento es la principal limitante de las pymes mexicanas: tres de cada 10 empresarios lo señalan como el principal factor que restringe el crecimiento de sus negocios. Las zonas Bajío y Norte son las más impactadas por estos factores, según el reporte.

El principal problema de los dueños del negocio es la dificultad que tienen para acceder a servicios financieros y a crédito para capital de trabajo. En México, tan solo el 30% de los negocios cuentan con crédito para invertir en los proyectos de la empresa.

Aunado a esto, la incertidumbre económica generada por el cambio de gobierno se convirtió en el segundo factor que limita a las empresas a crecer. Esta incertidumbre y la baja en las ventas causaron que este año tres de cada 10 empresarios tenga problemas con el Buró de Crédito, lo que los limita a obtener acceso a crédito formal y de bajo costo.

“Un historial negativo en reportes de las sociedades de información crediticia impide u obstaculiza el acceso al crédito formal”, comenta José Domingo Berzunza Espínola, secretario de Desarrollo Económico de Campeche.

4. Peticiones al nuevo gobierno. El principal reto para el nuevo gobierno será crear un ambiente estable para hacer negocios. Según los resultados del reporte de Konfío, los empresarios mexicanos buscan que el gobierno fortalezca los programas de apoyo a las pymes y genere mejores condiciones para hacer negocios, disminuyendo la corrupción y la inseguridad.

Para Lenin Robledo, director de Prensa de la Coparmex Querétaro, “uno de los principales retos para las pymes es la educación financiera y preventiva de la mano de una visión a largo plazo de su empresa”. Y su visión resume muy bien las conclusiones del estudio de Konfío: “El financiamiento se vuelve necesario para el crecimiento más exponencial, sólo hay que tener educación financiera para aprovecharlo.”

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