Hay 9 tipos básicos de personalidades financieras, ¿cuál es la tuya?

Determinar tu estilo de inversión es la clave para entenderte con tu asesor financiero.
Hay 9 tipos básicos de personalidades financieras, ¿cuál es la tuya?
Crédito: Westend61 | Getty Images
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Private Wealth Consultant
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Si estás trabajando con un asesor financiero, ¿se llevan bien? ¿Tienen una conexión personal? ¿Te entiende? ¿Tiene un entendimiento profundo de lo que significa para ti el éxito, y lo que quieres lograr con tu dinero? Si no es así, tal vez debas buscar a alguien nuevo.

En mi experiencia trabajando con profesionales top como administradores y abogados, y con emprendedores multimillonarios y familias bien acomodadas, he descubierto que la conexión personal entre ellos y sus asesores financieros es tan importante para el éxito de sus negocios como las capacidades y los recursos del asesor.

Esto es porque esta conexión personal le permite a los profesionales y a sus clientes comunicarse de manera correcta, porque entienden las motivaciones del otro y la forma en la que piensan sobre lo que es importante en términos financieros. Esta comunicación y entendimiento son fundamentales para permitir a los asesores hacer observaciones de calidad y ofrecer consejos relevantes, y ayudar a sus clientes a entender estos consejos e implementarlos a su favor.

Las 9 personalidades financieras

Una forma inteligente de asegurarte que hay una conexión entre tú y tu asesor financiero es trabajar con alguien que entienda y respete tu “personalidad financiera” única, que básicamente es el “cómo” y el “por qué” de tus decisiones y actitudes sobre tus finanzas.

La metodología de personalidad financiera fue desarrollada hace décadas utilizando protocolos de investigación bien establecidos para crear segmentos, o personalidades, psicográficas, utilizando encuestas de cientos de individuos acaudalados. Desde su desarrollo, ha demostrado ser extremadamente útil para forjar conexiones entre los profesionales y los emprendedores que los llevan a ambos a obtener mejores resultados.

Para encontrar un asesor que realmente entienda tu personalidad financiera, lo ideal es conocer primero cuál es esa personalidad financiera. Existen nueve tipos de personalidades financieras, ¿cuál es el que mejor te describe?

1. Administradores familiares

Las ganas de invertir, planear y la mayor parte de lo que hacen tiene que ver con cuidar a su familia. Tienen obligaciones familiares que siempre están entre las cosas más importantes para ellos.

2. Independientes

Están luchando por la libertad personal que el éxito financiero hace posible. Quieren una red de seguridad si hace falta.

3. Fóbico

No les gusta invertir, no lo entienden y no quieren aprender de qué se trata. Prefieren delega estas actividades al asesor en el que confían.

4. Los anónimos

Para esta personalidad, la confidencialidad es una preocupación dominante. Evitan casi cualquier cosa que implique compartir información fuera de un pequeño grupo selecto.

5. Magnates

Están muy preocupados por convertir sus acciones financieras en poder personal. Les gusta "llevar puntaje" con dinero y disfrutar de determinar quién está ganando y quién está perdiendo.

6. Los VIP 

Están interesados en el reconocimiento social y el prestigio. En su negocio y el éxito como una forma de tener un mejor estatus social.

7. Acumuladores

Su objetivo primario (y en ocasiones el único) es ganar dinero. Quieren hacer todo lo posible por hacer crecer y proteger sus fortunas personales porque cuanto más tienen, mejor se sienten.

8. Jugadores

Saborean la adrenalina que obtienen cuando tienen éxito en los negocios y en la vida. Saben solucionar problemas y disfrutan del proceso de inversión y las cosas relacionadas con esto.

9. Innovadores

Quieren estar a la vanguardia de los negocios y las finanzas. Tienden a centrarse en soluciones muy sofisticadas de gestión de patrimonio y apoyo familiar.

Cuando eres consciente de tu personalidad financiera, puedes evaluar mejor a los profesionales con los que vas a trabajar, desde administradores, contadores, abogados y demás. Encontrar expertos que puedan discernir tu personalidad y usar esa información para adaptar los consejos y estrategias, puede ayudarte a tomar mejores decisiones sobre tu dinero. Así podrás identificar mejor las oportunidades relevantes, y evitarás cometer errores que pongan el peligro tu fortuna.
 

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