5 formas de gestionar los mercados de cifrado volátiles con DeFi

Las finanzas descentralizadas han atraído $ 100 mil millones de nuevo capital, y gran parte de esto proviene de comerciantes minoristas que buscan cubrir sus apuestas.

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Las soluciones de finanzas descentralizadas ( DeFi ) han ganado popularidad en los últimos años, ofreciendo a los operadores grandes recompensas a pesar de la volatilidad del mercado de criptomonedas y los bajos rendimientos en los mercados tradicionales. Las aplicaciones DeFi operan con funciones similares a las de los servicios financieros tradicionales existentes. Sin embargo, las aplicaciones DeFi se basan en la cadena de bloques para aumentar la transparencia y minimizar los intermediarios. A medida que el espacio DeFi continúa evolucionando, los operadores continúan utilizando DeFi como cobertura contra la volatilidad y alternativa a la banca tradicional. De hecho, casi $ 100 mil millones ahora están bloqueados en varios protocolos DeFi.

La continua volatilidad e imprevisibilidad del mercado de las criptomonedas ha hecho poco para disuadir a gigantes como Tesla y Square de apostar a lo grande en proyectos de blockchain, y esas apuestas han valido la pena. Solo en los últimos 12 meses, la capitalización total del mercado de criptomonedas se disparó de $ 360 mil millones a $ 2 billones. Este crecimiento agresivo culminó con la capitalización del mercado de criptomonedas que superó los $ 2,43 billones hace apenas tres meses, solo para tomar un fuerte recorte del 33% poco después. Esto se tradujo en más de $ 820 millones eliminados del mercado de criptomonedas en un lapso de 12 días.

La volatilidad es parte del juego y los operadores necesitan varias estrategias para administrar su riesgo. Aquí hay cinco formas en que DeFi está aislando a los comerciantes de todos los niveles de experiencia de los mercados tormentosos.

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1. Automatización (contrato inteligente)

Hasta ahora, ha sido increíblemente difícil para los operadores proporcionar liquidez sin sufrir pérdidas, ya que tienen que reequilibrar constantemente las posiciones manualmente para obtener ganancias y administrar su riesgo.

Para resolver este problema, algunos protocolos DeFi ahora están adoptando la automatización de contratos inteligentes para ayudar a los usuarios a mitigar las pérdidas durante una tendencia bajista y reponer las tenencias durante una tendencia alcista. A través de aplicaciones impulsadas por plataformas de middleware Web 3.0, los operadores pueden evitar sufrir pérdidas significativas y optimizar su cartera reequilibrando automáticamente sus posiciones en torno a nuevos precios, estableciendo órdenes límite o ejecutando operaciones automáticamente.

2. Exposición diversificada

La seguridad, la protección y la fiabilidad no son negociables. Esta falta de seguridad ha ralentizado la adopción de DeFi por parte de los usuarios. Como resultado, los productos financieros blockchain han estado trabajando para desarrollar ofertas que brinden una exposición guiada al sector DeFi.

El DeFi Pulse Index (DPI), por ejemplo, permite construir una cartera de tokens DeFi sin la necesidad de monitorear múltiples DEX o comprar o vender en intercambios. Las aplicaciones como el DPI ofrecen un camino hacia la industria sin temor a pérdidas significativas.

3. Nuevas condiciones para empréstitos y préstamos

Pedir prestado y prestar ha sido el pan y la mantequilla para el espacio DeFi durante el año pasado. Los mercados crediticios ofrecen una opción alternativa para obtener ingresos pasivos. Por el contrario, los prestatarios pueden recibir préstamos de monedas estables con tasas de interés increíblemente bajas.

Sin embargo, estos protocolos de préstamos generalmente requieren que los usuarios garanticen en exceso sus préstamos en más del 150% para garantizar el préstamo de la moneda estable. Esto expone a los usuarios a un riesgo de liquidación en caso de que el valor de su garantía disminuya. Las plataformas de automatización de contratos inteligentes pueden permitir a los usuarios reponer automáticamente la garantía a medida que el valor disminuye para evitar la liquidación. Por otro lado, los usuarios pueden reequilibrar su garantía a medida que aumenta el valor del activo garantizado.

Un protocolo de préstamos DeFi, por ejemplo, ha creado un protocolo de riesgo crediticio para que los usuarios pidan prestados préstamos con garantía insuficiente. Ahora, los prestatarios pueden solicitar préstamos en criptomonedas a través de su puntaje crediticio en lugar de ofrecer garantías.

A medida que DeFi continúa desarrollándose, las opciones de préstamos innovadoras seguirán siendo la piedra angular de la economía descentralizada.

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4. Inversiones protegidas

Como resultado de los mercados impredecibles, la popularidad de los contratos de cobertura ha aumentado sustancialmente con plataformas como Whiteheart. Los contratos de cobertura funcionan para ayudar a los comerciantes de DeFi a proteger el valor de sus participaciones y ofrecer una alternativa a los automatizadores de contratos inteligentes.

A pesar de este hecho, los contratos de cobertura tienen una función limitada y simplemente garantizan que los comerciantes que se arriesgan a la liquidación de activos debido a la acción negativa del precio tendrán la opción de retirar y recibir la diferencia en USD entre el precio de compra y el precio actual. Si bien son innovadores, los contratos de cobertura no están orientados a hacer que los protocolos sean tan ricos en funciones como los automatizadores de contratos inteligentes.

5. Interfaces todo en uno

Durante el año pasado, pocos recursos se han vuelto más populares que los agregadores DeFi. Los agregadores de DeFi compilan y muestran precios en los intercambios descentralizados (DEX) e implementan varias estrategias de compra y venta para ayudar a los operadores a maximizar las ganancias mientras mitigan las altas tarifas de gas y las comisiones de negociación de DEX.

Si bien estas plataformas estaban destinadas a mostrar simplemente comparaciones de precios entre DEX, continúan evolucionando para satisfacer las necesidades maduras de los comerciantes de cifrado. Ahora se han convertido en ventanillas únicas para el comercio, el ahorro, la extracción de liquidez y la agricultura de rendimiento desde un solo panel.

La agricultura de rendimiento sería increíblemente difícil sin el advenimiento de los agregadores DeFi, ya que el productor de rendimiento necesitaría alternar entre varios grupos de préstamos y DEX para comparar manualmente las tasas, buscar opciones de tokens disponibles y migrar fondos. A pesar de la volatilidad de la economía descentralizada, las ofertas mejoradas con agregadores DeFi facilitan la navegación por el espacio.

Otros agregadores DeFi de front-end populares han aprovechado la automatización de contratos inteligentes para simplificar aún más el proceso de negociación para los usuarios. Los agregadores impulsados por redes automatizadas pueden permitir a los usuarios administrar posiciones automáticamente para maximizar sus retornos con un mínimo esfuerzo.

Para ayudar a optimizar la experiencia comercial de los usuarios, las plataformas DeFi continúan innovando e implementando nuevas aplicaciones, plataformas e interfaces para hacer que la inversión en DeFi sea más fácil y segura para los nuevos adoptantes del mercado.