Por qué debería utilizar un servicio de gestión patrimonial

Desde el acceso a un amplio equipo de expertos hasta los beneficios fiscales, por qué casi todo el mundo puede beneficiarse de recurrir a empresas de asesoría de inversiones.

Por
Este artículo fue traducido de nuestra edición en inglés utilizando tecnologías de IA. Pueden existir errores debido a este proceso. Las opiniones expresadas por los colaboradores de Entrepreneur son personales.

Dado que está leyendo esto, supongo que está al menos un poco preocupado por su futuro financiero. Eso es bueno. Si eres un adulto razonable, es probable que hayas comprendido que planificar eso es imprescindible, especialmente en esta era de incertidumbre. Después de todo, las preocupaciones por el dinero y el estrés que producen es uno de los mayores enemigos de una vida pacífica.

Y sí, muchos son conscientes de esto en espíritu, pero no lo comprenden completamente, en parte porque la planificación financiera puede parecer abrumadora y es fácil querer posponer el agarre del toro por los cuernos. Sin embargo, estoy aquí para alentarlo a que finalmente deje que los expertos en administración de patrimonio manejen sus finanzas, ya que los beneficios son simplemente demasiado buenos para dejarlos pasar.

¿Qué es la gestión patrimonial?

En pocas palabras, este término abarca la creación de un plan de creación de riqueza para apoyar los medios de vida, así como otros objetivos y deseos de la vida. Los profesionales de la gestión patrimonial examinarán las cuentas y los gastos y ofrecerán varias opciones para mejorar su situación. En términos de eficiencia fiscal, al menos, en mi experiencia, no hay nada mejor que dejarlos hacer el trabajo. Con respecto a la estrategia de inversión, puede utilizar la ayuda de estos profesionales para tomar decisiones en conjunto o darles total confianza y esperar su plan.

¿Cómo funcionan los servicios de gestión patrimonial?

Estos grupos o personas, al abordar una variedad de necesidades financieras de los clientes, ofrecen una variedad de servicios, desde asesoramiento sobre inversiones hasta planificación de la jubilación, planificación patrimonial y estrategia fiscal. Además, trabajan como consultores: pueden adaptar una estrategia de acuerdo con las necesidades y objetivos financieros de cada persona.

Dicha gestión es un proyecto integral, no solo un consejo de inversión, y las personas con un alto patrimonio neto a menudo lo implementan, ya que generalmente se benefician significativamente de un enfoque integrado. Tenga en cuenta también que cualquiera puede aprovechar sus beneficios: el "Tienes que ser rico para que valga la pena" es un mito. A los gerentes se les paga a través de tarifas que generalmente se basan en los activos bajo administración de los clientes (AUM).

Relacionado: Crear riqueza es diferente a mantener la riqueza

Beneficios de la gestión patrimonial

• Asesoramiento de expertos: una vez que tenga un servicio financiero que le cuide las espaldas, tendrá la oportunidad de utilizar toda su ayuda experimentada (que suele representar muchos campos) para crear una estrategia. Por lo general, estas firmas están integradas por profesionales con conocimiento de cuestiones e implicaciones fiscales, inversiones, bienes raíces, jubilación y otras áreas. Todos lo entrenarán y se asegurarán de que no caiga en ninguna trampa de dinero potencial.

• Flujo de caja y ganancias optimizados: esto es primordial, especialmente si vive al límite o (Dios no lo quiera) con deudas, ya que es difícil mantener la cabeza fuera del agua cuando no tiene idea de cuánto dinero está pagando. deudas. Un servicio de gestión patrimonial puede ayudar a optimizar el flujo de caja y equilibrar los ingresos frente al gasto. Además, proporcionarán un plan sólido de ahorro y amortización de préstamos. Una vez que esté libre de deudas, los administradores de patrimonio ofrecerán opciones de inversión adecuadas a las nuevas necesidades y objetivos.

Relacionado: Bola de nieve: cómo utilizar esta técnica para salir de deudas rápidamente

• Poner fin al estrés fiscal: los impuestos son complejos y propensos a cambios, pero, dependiendo de su conocimiento, puede utilizarlos en su beneficio y ahorrar mucho dinero en efectivo en el esfuerzo. El objetivo de oro se conoce como gasto libre de impuestos, pero necesita saber sus cosas para llegar allí. Por supuesto, la mayoría de los humanos no lo hacen, por lo que recibir consejos de profesionales cuyo trabajo es mantenerse al tanto de los códigos y las políticas es un acierto. Descubrí que hay una manera de ahorrar en prácticamente todos los impuestos: fondos que luego pueden depositarse en cuentas de jubilación u otras cuentas.

• Planificación de la jubilación: nunca es demasiado pronto para pensar en la jubilación. Sin embargo, una vez que comience a buscar opciones, es probable que se encuentre con varios esquemas complejos, y muchos ahorradores se confunden con razón. Dejar que un administrador de patrimonio lo guíe a través del proceso es una forma confiable de sentar las bases para los años dorados.

Relacionado: Lo bueno y lo malo de las nuevas propuestas fiscales para sus finanzas

• Alcanzar las metas de la vida: Nuestro tiempo en la Tierra debe ser más que trabajar, comer, dormir y ocasionalmente ir de vacaciones. Ya sea una casa con una valla, un viaje alrededor del mundo o un Porsche, todos tenemos sueños, pero (casi) universalmente cuestan dinero. Un profesional pondrá estas visiones en cálculos de creación de riqueza a través de una serie de movimientos viables, financieramente responsables y beneficiosos.

Aidan Sowa

Escrito por

Entrepreneur Leadership Network Contributor

Aidan Sowa is an entrepreneur who got into the digital-marketing space in 2016 due to working with the MIT Enterprise Forum Cambridge. He is now the founder and CEO of Sowa Marketing Agency.