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Akua consigue una inversión semilla de $4.3 millones de dólares para expandir sus soluciones de pago digital por Latinoamérica La startup se ha aliado con Visa y Mastercard para crear una nueva infraestructura de pagos en la nube usando inteligencia artificial que espera acabar con el fraude en la región.

Por Gabriel de la Rosa Cols

Key Takeaways

  • México es uno de los países más afectados por el fraude en línea, con una estadística alarmante que indica que el país se enfrenta a alrededor de 463 transacciones digitales fraudulentas cada hora.
  • Esto se debe a que la infraestructura de pagos de la región es lenta e ineficiente, por falta de inversión en infraestructura.

Las opiniones expresadas por los colaboradores de Entrepreneur son personales

Foto: Cortesía Akua

En medio de una desaceleración de la industria de capital de riesgo en América Latina, Akua, una plataforma de procesamiento de pagos que permite a los adquirentes, agregadores de pagos, orquestadores, pasarelas, procesadores y grandes comerciantes superar la ineficiencia actual de los sistemas de pago en la región, anunció hoy que ha asegurado una inversión semilla de $4.3 millones de dólares liderada por Propel y apoyada por Plug and Play, HTwenty, RallyCap, Flourish Ventures e ICventures.

Esta financiación permitirá a Akua expandir sus operaciones a México y fortalecer su alianza con Visa y Mastercard en el país, abordando la acuciante necesidad de soluciones de pago modernas en la región.

"El panorama de los pagos en América Latina se encuentra en un punto de inflexión crucial. Muchas empresas todavía utilizan sistemas heredados de hace tres décadas como COBOL e IBM AS/400, que dan lugar a tiempos de procesamiento lentos y altas tasas de fraude", dijo Carlos Marín, CEO de Akua. "Nuestra plataforma en la nube integra todos los carriles de pago, ya sean crypto, efectivo, tarjetas de crédito, etc., para llevar eficiencia, productividad e inmediatez a consumidores y comercios de todos los tamaños".

Los procesadores de pagos tradicionales en México se toman horas en procesar un pago. Este retraso genera un alto nivel de fraude en las transacciones y problemas relacionados con seguridad. La poca disponibilidad y confiabilidad de las plataformas actuales las vuelve susceptibles a interrupciones en los servicios, afectando así la experiencia del usuario.

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A pesar del auge de los pagos digitales, México ha visto sólo alrededor del 5% de adopción de sistemas de pago sin contacto, y es uno de los países más afectados por el fraude en línea, con una estadística alarmante que indica que el país se enfrenta a alrededor de 463 transacciones digitales fraudulentas cada hora.

Akua, a diferencia de los procesadores de pagos tradicionales, opera completamente en la nube y con inteligencia artificial. Esto les permite prestar servicios más rápidamente y con mayor flexibilidad. Si un cliente quiere pagar un producto online, Akua procesa ese pago en tiempo real, haciendo que la transacción sea rápida y fluida.

Akua incluye herramientas integradas que ayudan a detectar y prevenir transacciones fraudulentas, lo que protege a las empresas de pérdidas. Por ejemplo, si alguien intenta comprar con una tarjeta de crédito robada, el sistema de Akua puede marcar esa transacción y detenerla antes de que se realice.

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"La regulación financiera en México está experimentando cambios significativos que permitirán a Akua ser un jugador competitivo en el mercado", dijo Renzo Sesana, Director de HTwenty Capital Innovation, fondo de capital de riesgo con sede México. "A medida que la regulación mexicana promueva la transparencia en las operaciones financieras, esto aumentará la confianza de los usuarios en las plataformas digitales, un aspecto fundamental para el éxito de Akua".

El capital obtenido en esta primera ronda de financiación dará a Akua 28 meses de capital operativo y esperan duplicar su equipo, que actualmente cuenta con alrededor de 20 colaboradores. Aunque la infraestructura tecnológica de Akua está apenas concibiéndose en estos momentos, esperan lanzar su plataforma en el primer trimestre de 2025, tras ocho meses de desarrollo.

El equipo incluye al uruguayo Juan José Behrend (CTO), quien ayudó a construir la tecnología de DLocal (el unicornio uruguayo), Pomelo y PedidosYa; y al brasileño Rodrigo Rodrigues (COO), que trabajó como ejecutivo en Mastercard en Brasil y dirigió la operación global de tarjetas para Jeeves.

"Se proyecta que el mercado de comercio electrónico de México crecerá de $74,000 millones en 2023 a $ 176,800 millones en 2026. Nosotros tenemos como objetivo capturar una cuota de mercado del 10% dentro de tres años, con un ingreso anual estimado de $ 315 millones de dólares", dijo Carlos Marín.

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 Gabriel De La Rosa Cols es Director de Intelligent Relations, una empresa de Relaciones Públicas que desarrolló su propia plataforma de PR utilizando inteligencia artificial. También ejerce como Venture Partner en el fondo de capital de riesgo Add Ventures, donde proporciona apoyo a los fundadores del portafolio del fondo como estratega de comunicación. Estudió filosofía en la Universidad Central de Venezuela y actualmente reside en Barcelona, España. 
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