5 bancos que apoyan a emprendedores que debes conocer

Atrás quedaron los días en que los bancos sólo otorgaban financiamiento. Hoy, claramente se asumen como un vehículo para transformar la realidad de los emprendedores mexicanos y, por ende, la del país. Y para muestra, estas cinco instituciones que se han sumado al ecosistema ofreciendo, además de créditos, un escaparate para difundir ideas innovadoras y rentables, y una escuela para profesionalizar la actividad emprendedora en México.

¿De qué manera apoyan? Cada institución tiene sus propias iniciativas: algunas dotan de conocimientos, habilidades y competencias, y otras se centran en la exposición y vinculación. Pero todas comparten el objetivo de ayudar a las Pymes y startups a aumentar su productividad, supervivencia, impacto y éxito. 

1. Santander

PREMIO SANTANDER A LA INNOVACIÓN EMPRESARIAL  

Descripción. En colaboración con la SEP, el Inadem, el Consejo Coordinador Empresarial, la Anuies y el Consejo de la Comunicación, reconoce a los mejores proyectos de negocios de estudiantes de las universidades del país. 

Disponibilidad. Anual. Para universitarios, egresa?dos (máximo un año), estudiantes de especialidad, maestría o doctorado, o emprendedores con proyectos en alguna incubadora. Edad máxima:30 años. 

Impacto. 11 convocatorias. Más de $18 millones otorgados, más de 20,000 participantes de más de 200 universidades, y más de 5,500 proyectos. 

SANTANDER PYME 

Descripción. Pone a disposición de las empresas herramientas de: talento y formación (Pyme TV, Instituto del Conocimiento, Talleres de conocimiento en Red y Master Class), empleo (buscador de candidatos y publicación de ofertas) e internacionalización (Santander Trade y el International Desk). 

Disponibilidad. Acceso libre. 

SANTANDER UNIVERSIDADES 

Descripción. Acceso a créditos, descuentos, servicios financieros y no financieros, así como una línea de apoyo para asesoría telefónica y un sistema de gestión a bajo costo. 

Disponibilidad. Para jóvenes emprendedores universitarios. 

Productos crediticios. Crédito Simple, Crédito en Línea, Tu primer crédito emprendedor y Tu primer crédito Pyme, entre otros. 

2. Banregio

NEXOBANREGIO 

Descripción. Ofrece apoyo en tres vías. Mentoría, para resolver pain points de Pymes con la ayuda de una red de expertos. Conocimiento, para que los empresarios fortalezcan habilidades gerenciales, educación financiera, estrategia, comercialización, gobierno corporativo, planeación, etc. Y comunidad, generando eventos para conectar a emprendedores con agentes de cambio del ecosistema. Uno de estos eventos es Conexión Crédito, que reúne en un día y en un mismo lugar: agentes de Gobierno, universidades, cámaras de industrias, fondos de capital e instituciones como Nafin, Secretaría de Hacienda y el Impi, junto con el área de crédito del banco. Esto para resolver necesidades de financiamiento de las Pymes, además de acceso a conferencias. 

Disponibilidad. Programa de mentoría exclusivo para Pymes de Nuevo León con dos años de operación. Programa de mentoría mensual para emprendedores de Ciudad de México, en alianza con Startup México. Programa de conocimiento abierto al público general. Conexión Crédito se ha llevado a cabo en Monterrey, Guadalajara, Querétaro y próximamente en Tijuana (septiembre) y Ciudad de México (octubre); abierto al público general.

Impacto. 185 empresas regiomontanas asesoradas, más de 8,500 personas capacitadas online y off line. 3,000 asistentes y $400 millones autorizados en financiamiento durante Conexión Crédito.

Productos crediticios. Crédito Emprendedor, Mujeres Empresarias, Tarjeta Empresario, Terminal Punto de Venta y Paybox. 

3. Banamex

CLEANTECH CHALLENGE

Descripción. Patrocina el concurso de empresas verdes más importante de México y entrega el Premio Banamex a la Empresa con Mayor Impacto Social, que reconoce a los proyectos con mayor relevancia, impacto social y ambiental, innovación y escalabilidad. 

Disponibilidad. Anual. Intraconvocatoria para participantes del Cleantech Challenge México (CTCM). 

Impacto. Siete ediciones del CTCM patrocinadas. Segunda entrega del premio, en el que otorga $350,000 a ganadores, además de darles seguimiento y vincularlos con proyectos ecológicos, sociales y económicos. 

NEW VENTURES STARTUPS

Descripción. En 2015, junto con New Ventures, seleccionó a los seis emprendedores sociales y ambientales de la primera generación de New Ventures StartUps. Evaluó su potencial de generar impactos positivos en la sociedad y el medioambiente. 

Disponibilidad. Anual. Aplicar al programa con una empresa en etapa temprana.

Impacto. $100,000 en financiamiento, entre otros beneficios para los seleccionados. Además, seguimiento y vinculación. 

UNREASONABLE MÉXICO 

Descripción. Aporta $20,000 a campañas de fondeo colectivo del Tianguis Irrazonable, la segunda etapa del Unreasonable Institute. También ofrece mentoría para los emprendedores dentro del programa.

Disponibilidad. Anual. Aplicar al programa con una empresa social en etapa de crecimiento. 

Impacto. Tercera edición del Tianguis Irrazonable, 14 proyectos apoyados en 2016. 

Productos crediticios. Crédito amortizable, Crédito revolvente, Crédito negocio sustentable, Paquete Banamex Negocios y Paquete Integral PFAE, entre otros. 

4. BBVA Bancomer

OPEN TALENT  

Descripción. Competencia global para startups fintech que mejoren la vida financiera con tecnología.

Disponibilidad. Anual. Abierto a proyectos fintech de reciente creación, de todo el mundo. 

Impacto. Ocho ediciones. En 2016, se inscribieron 1,200 proyectos de 77 países (México participó con 63). Los seis ganadores reciben 30,000 euros y acceden a un programa de inmersión con ejecutivos del banco. 

EDUCACIÓN FINANCIERA

Descripción. Junto con el Inadem, la Universidad Anáhuac México Sur y ADAMS Capacitación, desarrollaron nueve talleres para adultos, tres para emprendedores Pymes y uno para niños y jóvenes. 

Disponibilidad. Acceso libre. 

Impacto. Más de cinco millones de acciones formativas a 1.8 millones de personas en México y EE.UU. 

CENTRO DE INNOVACIÓN 

Descripción. Espacio en el que se realizan eventos que propician la colaboración. 

Disponibilidad. Agenda de actividades abierta a terceros. Acceso abierto a eventos gratuitos. 

Impacto. En 2016, más de 60 eventos realizados

PILOTOS 

Descripción. Analiza la funcionalidad y validez de modelos de startups, los ayuda a crecer e incluso, los suma como proveedores. 

Disponibilidad. Para startups fintech. 

Impacto. En lo que va de 2016, más de 70 startups. 

Productos crediticios. Créditos para capital de trabajo, programas sectoriales, comercio exterior y equipamiento; seguros y servicios digitales; entre otros.   

5. Scotiabank

SCOTIA GESTIÓN EMPRESARIAL 

Descripción. Ayuda a que las Pymes entiendan su operación, procesos financieros, administrativos y contables, utilizando la nube. Así, pueden acceder directamente a sus finanzas, ventas, compras, clientes, proveedores e inventarios. 

Disponibilidad. Renta por usuario, $1,900. 

Impacto. Desde su arranque en junio de 2016 a la fecha, lo utilizan 12 empresas, que adquirieron 25 licencias en conjunto. 

IMPULSA TU PYME 

Descripción. Sitio Web de educación financiera y operacional. Más de 300 contenidos para ayudar a las Pymes en sus etapas de arranque, crecimiento y consolidación. 

Disponibilidad. Acceso gratuito. 

Impacto. 1,529 usuarios y 4,146 páginas vistas (mediciones a junio de 2016).

LA PEQUEÑA GRAN IDEA 

Descripción. Concurso que premia a emprendedores con ideas de negocios factibles, innovadoras y sostenibles, y da asesoría para convertirlas en realidad. 

Disponibilidad. La edición 2015 se hizo en México, Chile y República Dominicana, y se prevé realizar nuevamente antes de finalizar 2016. No se requiere ser cliente del banco para participar. 

Impacto. El proyecto ganador recibió US$10,000; los finalistas y segundos lugares de cada país, US$1,000 y US$500, respectivamente. 

Productos crediticios. Línea Operativa Pyme, CrediPosible Pyme, Crédito simple, Crédito Buen Contribuyente SAT, Scotia Nómina, entre otros.