Cómo aplicar el enfoque de inversión de Warren Buffett a los bienes raíces

Aprovechar esta estrategia, utilizada por uno de los inversores más exitosos del mundo, podría llevarlo a obtener importantes ganancias en un área que quizás esté pasando por alto.

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Con solo 11 años, Warren Buffett aprendió una de sus primeras lecciones sobre inversiones. Compró tres acciones a $ 38, que rápidamente cayeron a $ 27 antes de volver a subir lentamente a $ 40. Young Buffett vendió las acciones por una pequeña ganancia. Más tarde, esas acciones subieron a $ 200 por acción. Sintiendo el arrepentimiento de vender tan rápido, se dio cuenta de la importancia de la paciencia en las inversiones a largo plazo.

Warren Buffett aprendió a jugar a largo plazo, y su enfoque de la inversión se puede aplicar en otras áreas que algunas personas no tienen en cuenta, como los bienes raíces. La compra de bienes raíces es la inversión más importante que hará la mayoría de la gente. Puede ser difícil imaginar que pagar un precio tan alto y mantenerse al día con los pagos mensuales valdrá la pena, pero con paciencia, vale la pena hacer ese compromiso a largo plazo. Aprenda de uno de los inversores más exitosos del mundo y transforme su perspectiva sobre cómo la compra de bienes raíces (tanto a nivel personal como comercial) puede afectar su vida y su negocio.

Así es cómo.

1.Haz inversiones a largo plazo

"Nadie compra una granja basándose en si cree que va a llover el próximo año ... la compra porque cree que es una buena inversión en 10 o 20 años".

A los jóvenes con solo unos pocos años en el negocio les puede resultar menos atemorizante o confuso concentrarse en las ganancias a corto plazo, pero las inversiones a largo plazo son las realmente rentables. A Warren Buffett no le importa estar en la planta baja o esperar el momento perfecto; busca inversiones sólidas a largo plazo, como cuando compra una propiedad inmobiliaria. Observar a su padre, aprender de sus errores y aprovechar esas experiencias le enseñó a Buffett los beneficios de un enfoque a largo plazo desde el principio.

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Cuando se enfoca en el corto plazo, puede ser difícil no preocuparse por los contratiempos menores, así que en lugar de subirse al carro de una moda, haga inversiones con una perspectiva amplia. He observado negocios y bienes raíces durante más de 45 años, he visto cómo las tendencias entran, se calientan, se refrescan y se olvidan por completo, todo antes de regresar como si fuera nuevo. Con un marco de referencia más amplio, puede ver fácilmente cómo los bienes raíces rinden más que cualquier promesa de hacerse rico rápidamente.

2. En el peor de los casos, mantente a salvo

"Solo compre algo que estaría perfectamente feliz de tener si el mercado cerrara durante 10 años".

Con una perspectiva a largo plazo, Warren Buffett sabe cómo planificar para los peores escenarios. Cubrir sus necesidades básicas siempre debe ser parte de ese plan. Una crisis económica puede dejarlo sin nada más que invertir en bienes raíces, y siempre tendrá un lugar para vivir o trabajar. Alquile un edificio a $ 10,000 al mes, y cuando se vaya dos años después, se quedará sin un cuarto de millón de dólares sin nada que mostrar. Compre y venda ese mismo edificio después de dos años e, incluso si solo alcanza el punto de equilibrio, recuperará los pagos correspondientes a esos dos años. Sin mencionar las deducciones del impuesto sobre la renta que le permiten ahorrar decenas de miles de dólares.

Los peores escenarios pueden ocurrir incluso en el mejor de los casos, pero tener inversiones en bienes raíces amortiguará su caída. En 2001, vivía en California. Mi empresa valía $ 100 millones y estaba volando alto. Luego, sucedió el 11 de septiembre y todo desapareció de la noche a la mañana. Después de 10 años de trabajar duro para construir mi negocio, terminé sin nada que mostrar. Pero todavía tenía mi casa y eso me salvó. Cuando lo vendí un año después y me mudé a Florida, el dinero que gané con la venta era todo lo que tenía a mi nombre. Aunque no pasé nada de tiempo en mi casa, gané más de $ 100,000 simplemente dejando fluir el mercado, dinero que usé para hacer despegar mi próximo negocio multimillonario.

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3. La paciencia trae grandes recompensas

"Alguien está sentado a la sombra hoy porque alguien plantó un árbol hace mucho tiempo".

En el centro de la estrategia de inversión de Warren Buffett se encuentra la paciencia, una habilidad que requiere poco esfuerzo pero es muy útil. No todo el mundo se da cuenta de cuánto dinero puede ganar con solo pasar años viviendo en su casa y pagando su hipoteca. Una jubilación de la clase trabajadora puede costar alrededor de $ 100,000, pero compre una casa por $ 100,000 y pague en 20 años, y su patrimonio neto aumenta porque esa casa de $ 100,000 ahora vale más de $ 400,000, todo gracias a una inversión pasiva en bienes raíces: su casa. .

Ningún inversionista puede ganar el 120% cada dos años, pero invierta en una casa, y usted puede hacerlo aún mejor: $ 150,000 obtenidos en el mercado de valores en dos años todavía tienen un impuesto a las ganancias de capital del 25%, pero simplemente viva en su casa por lo mismo. cantidad de tiempo, y el gobierno le permite venderlo libre de impuestos, hasta $ 500,000 de ganancia por pareja. Los precios inmobiliarios son los que tienen más probabilidades de aumentar más que cualquier otra acción, y el año pasado en Florida subieron un 20%. Compré el edificio en el que estoy actualmente hace más de un año y medio por alrededor de $ 2.2 millones, gasté alrededor de $ 400,000 arreglándolo y ya he ganado casi un millón de dólares en aumento de capital.

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No necesitas ser Warren Buffett o tener su toque de Midas para sobresalir en el sector inmobiliario, pero te recomiendo dos reglas: primero, en el sector inmobiliario, si suena demasiado bueno para ser verdad ... ¡cómpralo! Ignore los millones de "qué pasaría si" que le impiden tomar medidas. En segundo lugar, no importa cuán grande sea el error que cometa en el sector inmobiliario, dentro de 20 años parece un genio. Ya sea que esté buscando un nuevo lugar para su familia o su negocio, haga el compromiso, deje de dudar, calcule el pago inicial e invierta en bienes raíces. Años después, te lo agradecerás.