El maridaje perfecto con buen vino es ... ¿Cripto?

Las criptomonedas y el buen vino pueden parecer un dúo poco probable, pero su dinámica complementaria las convierte en una combinación inmejorable para su cartera.

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La criptomoneda es todo lo que el buen vino no es.

Es nuevo. Es sexy. Es revolucionario Con criptomonedas como Shiba Inu que arrojaron más del 90.000.000% durante el año pasado (no, eso no es un error tipográfico), es difícil resistirse a poner los ahorros de toda su vida en criptografía. Sin embargo, los inversores inteligentes se han dado cuenta de que las diferencias entre estas dos inversiones las convierten en la pareja perfecta.

Vino fino frente a criptomonedas

El vino fino y las criptomonedas son los Shaq y Kobe del mundo de las inversiones. Si bien cada uno tiene un conjunto de habilidades único, cuando se combinan, forman un todo que es mayor que la suma de sus partes. Aquí hay tres ejemplos de cómo esta extraña pareja puede traer equilibrio (y rendimientos consistentes) a su cartera de inversiones.

Volatilidad

No es ningún secreto que las criptomonedas son volátiles. Cualquiera que esté familiarizado con el mercado ha visto su criptografía favorita alcanzar un precio récord un día y caer en picado al siguiente. Según el gerente de educación de Swissquote, Stefano Gianti, Bitcoin es 10,6 veces más volátil que el euro y el dólar estadounidense a corto plazo.

También es más volátil que: Nasdaq (2,9 veces), el S&P 500 (4,7 veces) y el índice del mercado suizo (8,2 veces).

La alta volatilidad hace que sea casi imposible generar riqueza a través del interés compuesto. Agregar vino fino a una cartera de criptomonedas genera estabilidad, ya que el vino tiene aproximadamente un tercio de la volatilidad de las acciones tradicionales. De esa manera, los inversores pueden tener la tranquilidad de contar con un rendimiento constante de la inversión.

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Cobertura contra las recesiones

Tradicionalmente, el oro ha sido la cobertura de referencia contra las recesiones. Hoy, Bitcoin está compitiendo por ese título. La idea es que Bitcoin conservará su valor durante tiempos económicos turbulentos. Si bien eso puede suceder, la verdad es que Bitcoin tiene una correlación positiva con el mercado de valores. Como resultado, hace un mal trabajo para resistir las dificultades económicas.

Solo mire los retornos de la inversión para las criptomonedas en el primer trimestre de 2020: Ethereum al 2.83%, Litecoin al -5.35%, Cardano al -7.23%, XRP al -10% y Bitcoin al -10.9%.

La recesión de Covid-19 casi no tuvo ningún efecto en el buen vino. De hecho, el Vinovest 100, un índice para el seguimiento de vinos finos, creció un 1,1% durante ese mismo lapso. Esta actuación no fue una casualidad. El vino fino ha superado a las acciones de referencia durante la Gran Recesión, la burbuja Dot-Com y más allá. Dado que el vino fino y las criptomonedas tienen una correlación negativa entre sí (-0,6%), la combinación hace que los malos tiempos sean más tolerables.

Rentabilidad de la inversión

Guardamos este para el final. ¿Por qué? Porque es la única excepción a la regla.

Tanto la criptomoneda como el buen vino tienen un historial probado de apreciación a largo plazo. Si retrocede lo suficiente, cualquier criptomoneda conocida tiene rendimientos asombrosos. La criptomoneda ha convertido a cientos de miles de millonarios en los últimos años.

El vino fino ha tenido un éxito notable. Supera constantemente las opciones de inversión tradicionales. Según Liv-ex, su índice Fine Wine 100 se ha apreciado un 299,82% desde el 30 de julio de 2001 al 29 de septiembre de 2021.

Así es como le fue a su competencia durante el mismo lapso:

  • S&P 500: 261,13%.
  • Dow Jones: 221,62%.
  • Petróleo crudo: 211,25%.

A pesar de todas sus diferencias, es satisfactorio ver que la criptografía y el buen vino pueden unirse en una sola cosa.

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Cripto vs cripto y buen vino

El buen vino y las criptomonedas tienen una buena cantidad de similitudes. Ambos están impulsados por la escasez. Sus suministros finitos estimulan la demanda. Los dos también ofrecen una cobertura contra la inflación. Es por eso que el tándem se encuentra entre los activos alternativos más populares.

Aquí está la prueba de que el buen vino y la criptomoneda pueden coexistir.

Incluso asignar el 10% de una cartera de criptografía a buen vino puede marcar una diferencia significativa. Wine ofrece una fuerza estabilizadora que no compromete el espectacular retorno de la inversión de Bitcoin. Reduce la volatilidad de la cartera y la reducción máxima al tiempo que eleva el índice de Sharpe, una métrica que mide el rendimiento de una inversión a un activo libre de riesgo.

Y en caso de que se lo pregunte, sí, estos resultados también se aplican a otras criptomonedas. Durante un período de cinco años, desde septiembre de 2016 hasta septiembre de 2021, una cartera de Bitcoin y Ethereum pasaría de un rendimiento anual de la inversión del 184,3% al 168,3% si asigna el 10% de los fondos al vino fino. Sin embargo, la nueva cartera también tendría una caída dramática en la volatilidad (10,6% menos) y la máxima reducción (4,29% menos). De esa manera, los inversores pueden sortear los baches del mercado, no si ocurren, sino cuándo.

Cómo invertir en vino fino y criptomonedas

Digamos que solo tiene buen vino o criptomonedas en su cartera. Tiene sentido diversificar su cartera más temprano que tarde. Cualquiera que espere cronometrar el mercado está destinado a fallar. La diversificación inmediata proporciona los beneficios inmediatos enumerados anteriormente.

Aquí hay tres caminos para hacer que el buen vino y las criptomonedas coexistan:

  1. Convertir activos existentes. Venda sus activos existentes, ya sean acciones, bonos, fondos mutuos, buen vino o criptomonedas, para comprar nuevos activos.
  2. Invierta de las reservas de efectivo. ¿Tiene dinero en su cuenta de ahorros o en un fondo para tiempos difíciles? ¿Por qué no utilizar una parte para invertir en vino fino o criptografía?
  3. Pedir un préstamo. Para los HODLers que no quieren vender sus criptomonedas, esta opción es para ti. Puede solicitar un préstamo contra su criptomoneda del 50% al 100% de su valor. Siempre que la criptomoneda se aprecie más rápido que la tasa de interés, puede reembolsar el préstamo y diversificar simultáneamente sin perder dinero ni pagar impuestos sobre las ganancias de capital.

Las mejores carteras son carteras equilibradas. Cuando se trata de invertir en vino fino y criptomonedas, cada uno sirve como el contrapeso perfecto del otro, creando un equilibrio para cualquier cartera de inversión.

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