Una nueva generación de inversores está impulsando el propósito más las ganancias Los millennials quieren un impacto significativo en el mundo y no están tan centrados solo en el dinero.

A diferencia de sus predecesores de hace una década, los inversores de hoy están impulsados por algo más que las ganancias. El propósito y el impacto son cada vez más importantes para los inversores minoristas, ángeles y capitalistas de riesgo. El cambio a la inversión responsable se ha acelerado como resultado de la pandemia. Incluso los grandes inversores institucionales están entrando en el juego de la inversión socialmente responsable.

En particular, el director ejecutivo de Blackrock, Larry Fink , escribió una carta a los accionistas en la que señalaba a la pandemia como un acelerador del cambio, "un claro recordatorio de nuestra fragilidad que nos ha llevado a enfrentar la amenaza global del cambio climático con más fuerza". Continuó: "Sabemos que el riesgo climático es un riesgo de inversión. Pero también creemos que la transición climática presenta una oportunidad histórica de inversión ".

Los cambios tectónicos que él señala están respaldados en un sólido sentido comercial, como las innovaciones en rápida evolución en energías renovables y movilidad, pero también debido a la creciente participación de una nueva generación más joven de inversores que comprenden y están lidiando con los riesgos existenciales del comportamiento corporativo irresponsable. .

Los millennials invierten de forma sostenible y con impacto

A pesar de la mala reputación que tienen los millennials cuando se trata de hacer Instagram ensimismados, no están contentos de quedarse de brazos cruzados viviendo de sus padres boomers. A pesar de que han tenido dificultades para ingresar a la fuerza laboral, con una deuda de más de $ 1 billón y enfrentando las perspectivas laborales más difíciles en una década después de la Gran Recesión, estos amantes de las tostadas de aguacate no se centran solo en cobrar un cheque de pago. . Están haciendo olas con nuevos instrumentos financieros, manejando criptomonedas, impulsando el crecimiento en los mercados emergentes y poniendo su dinero donde están sus valores.

La tecnología ha permitido nuevos avances para esta generación nativa digital, con innovaciones que han abierto los mercados de inversión minorista impulsados en gran parte por aplicaciones virales como Robinhood, Reddit Armies y el ascenso de Bitcoin. Si bien muchos jóvenes (y mayores) están motivados por los llamativos Lambos y las fiestas en el ático, sinónimo de cripto castillos, existen aquellos que están moviendo los mercados para impactar con el aumento de la inversión ESG (ambiental, social y de gobernanza) y otras inversiones financieras con fines específicos. instrumentos. No solo eso, los inversores millennials están impulsando el crecimiento en los mercados emergentes. Dado que los mercados emergentes albergan al 86% de los millennials del mundo , no es de extrañar.

Aumento de la nueva tecnología

Las nuevas tecnologías e instrumentos financieros también están democratizando el panorama de la inversión y abriendo el mundo de la inversión minorista a cualquiera que tenga un teléfono inteligente. Antes de su reciente debacle de GME, Robinhood era el favorito de los industriosos inversores millennials que impulsaron su valoración a más de $ 11 mil millones el año pasado, en gran parte debido a la inversión fraccionaria de pequeña apuesta que permite a los pequeños inversores minoristas invertir su dinero en acciones que antes estaban fuera de su alcance. ¿No puedes comprar Amazon a 4.000 dólares la acción? Compre una fracción de una acción y aún así obtenga esa ventaja. Es comprensible que los millennials acudan en masa a una aplicación que les permita invertir y beneficiarse de las marcas con las que han crecido y que están siendo utilizadas por todos sus amigos y familiares.

Lo mismo ocurre con los vehículos de inversión alternativos, donde las plataformas innovadoras están abriendo oportunidades de inversión que han estado disponibles para los grandes inversores. Estos incluyen plataformas de "crowdfunding" como Republic.io, pero también plataformas más innovadoras que permiten a los inversores más pequeños acceder a nuevas oportunidades de mercado, como invertir en mercados emergentes.

Impulsar los ESG

La transferencia de riqueza más grande de la historia se está llevando a cabo actualmente, ya que los boomers transfieren activos y herencias a su progenie millennial. Estos benefactores están adaptando sus inversiones para que se correspondan con sus valores y están especialmente interesados en empresas con fuertes factores ASG. Una encuesta reciente mostró que "el 87% de los millennials de alto patrimonio neto prefieren pasar por los ESG de la empresa antes de invertir en ellos. De hecho, el 17% de los millennials prefieren invertir en empresas con prácticas ESG de alta calidad, en comparación con el 9% de los inversores no millennials ".

Y los mercados institucionales están respondiendo y siguiendo los pasos de Blackrock, con una encuesta reciente de Brown Brothers Harriman que cita a casi tres cuartas partes de los encuestados que administran dinero y planean aumentar sus asignaciones a ETF con énfasis en la sostenibilidad.

El clima regulatorio se está abriendo

Entrar en el juego de las startups siempre ha sido un desafío para aquellos que no cumplen con la marca de los inversores acreditados, pero con los nuevos instrumentos financieros como Reg CF, cualquiera puede jugar en el campo que alguna vez fue competencia de los ultrarricos. Y debido a que la regulación se actualizó recientemente para permitir que las nuevas empresas recauden hasta $ 5 millones de la multitud frente a los $ 1.07 millones anteriores, sin duda veremos una oleada de nuevas empresas que buscan recaudar a través de Reg CF frente a la ruta tradicional de VC y los inversores más pequeños se apresuran. en el juego.

¿Cuál es la próxima frontera en inversión social y responsable?

Como continente de más rápido crecimiento en el planeta, se espera que la población urbana de África casi se triplique para 2050. A medida que crece en más de mil millones, África enfrentará inmensos desafíos derivados de las crecientes necesidades de una población en crecimiento. Pero también presenta una oportunidad sin explotar para impulsar tanto el propósito como las ganancias, ya que el crecimiento sostenible será necesario no solo para los países y las poblaciones mismos, sino también para la Tierra.

Para los inversores que buscan beneficios socialmente responsables, África ofrece una oportunidad única y su potencial prometedor está siendo validado con valoraciones recientes de unicornio como Flutterwave, una empresa africana de tecnología financiera que ha construido una infraestructura de pago para comerciantes globales y proveedores de servicios de pago en todo el continente.

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Ya sea que esté comenzando localmente o pensando globalmente, casi no hay ningún lugar del mundo donde no pueda invertir de manera responsable y rentable. Y esa es una noción que debería atraer a cualquier generación.