75 artículos que puede deducir de sus impuestos

Podría ahorrar mucho este año si considera cuidadosamente los gastos de su negocio para posibles deducciones de impuestos.

Este artículo fue traducido de nuestra edición en inglés utilizando tecnologías de IA. Pueden existir errores debido a este proceso. Las opiniones expresadas por los colaboradores de Entrepreneur son personales.

Benjamin Franklin lo dijo mejor cuando acuñó la frase: "Un centavo ahorrado es un centavo ganado".

Muchos dueños de negocios tardan años en comprender que los impuestos son uno de sus mayores costos, y realmente no requiere mucho esfuerzo asegurarse de que no se está perdiendo nada en sus impuestos.

Antes de exponer mi lista de las 75 principales deducciones / estrategias, permítame hacer un punto importante: usted es el capitán de su propio barco. No es necesario ser contador para administrar a su contador. Asegúrese de tener una conversación regular con su preparador de impuestos y discutir estos temas.

Su contador debería sugerirle esto ... y debería estar tratando de encontrar formas de cancelar los gastos, no solo decirle que no y hablarle con desdén. Utilice esta lista como punto de discusión y asegúrese de que la persona adecuada le ayude con sus impuestos.

Considere esta lista de 75 posibles deducciones de impuestos para dueños de negocios. Es solo un comienzo y no todos estos elementos son siempre una deducción viable, pero ciertamente vale la pena discutirlo.

75 posibles deducciones de impuestos (más dos deducciones de bonificación)

  1. Honorarios contables
  2. Publicidad
  3. Amortización
  4. Gastos de automóvil: artículo y video
  5. Comisiones bancarias
  6. Reuniones de la junta: artículo y video
  7. Reparación y mantenimiento de edificios
  8. Viajes de negocios: artículo y video
  9. Cuotas de membresía de asociaciones empresariales
  10. Deducciones benéficas realizadas con fines comerciales
  11. Niños en nómina: artículo y video
  12. Servicios de limpieza / conserjería
  13. Cámaras
  14. Gastos de cobranza
  15. Comisiones a afiliados
  16. Computadoras y suministros tecnológicos
  17. Tarifa de consulta
  18. Educación continua para usted mismo para mantener las licencias y mejorar sus habilidades.
  19. Convenciones y ferias
  20. Costos de bienes vendidos
  21. Tarifas de conveniencia de la tarjeta de crédito
  22. Depreciación
  23. Cena y comida de oficina: artículo y vídeo
  24. Drones
  25. Educación y formación para empleados
  26. Equipo
  27. Exposiciones para publicidad
  28. Cuotas de franquicia
  29. Costos de flete o envío
  30. Mobiliario o enseres
  31. Regalos para clientes (límite de deducción de $ 25 para cada uno)
  32. Seguro de grupo (si califica)
  33. Seguro de salud - Video
  34. Reparaciones de equipos
  35. Acuerdo de reembolso de gastos médicos: artículo y video
  36. Cuenta de ahorros para la salud: artículo y video
  37. Oficina en casa - artículo y video
  38. Interesar
  39. Servicios y alojamiento de Internet
  40. Asesoramiento y tarifas de inversión
  41. Honorarios legales
  42. Vehículo o equipo arrendado
  43. Tasas de licencia
  44. Pérdidas por robo
  45. Materiales
  46. Mantenimiento y limpieza
  47. Intereses hipotecarios sobre propiedad comercial
  48. Moviente
  49. Periódicos y revistas
  50. Suministros y gastos de oficina
  51. Servicios externos
  52. Impuestos sobre la nómina para los empleados, incluidos los impuestos del Seguro Social, Medicare e impuestos por desempleo
  53. Aparcamiento y peajes
  54. Deducción de transferencia 199A
  55. Planes de pensiones
  56. Gastos de envío
  57. Premios por concursos
  58. Gastos relacionados con bienes inmuebles
  59. Descuentos en ventas
  60. Alquiler
  61. Investigación y desarrollo
  62. Propiedad de alquiler: artículo y video
  63. Planes de jubilación : artículo y video
  64. Regalías
  65. Caja de seguridad
  66. A salvo
  67. Cónyuge en nómina - Artículo
  68. Publicidad en redes sociales
  69. Software y servicios en línea
  70. Alquiler de almacenamiento
  71. Subcontratistas
  72. Impuestos (bienes muebles e inmuebles)
  73. Teléfono
  74. Utilidades
  75. Equipo de video para canal de YouTube empresarial
  76. Diseño de páginas web
  77. Seguro de compensación de trabajadores

Sorprendentemente, no hay una lista maestra incluida en el Código de Rentas Internas o proporcionada por el Servicio de Rentas Internas. Simplemente existe el principio de impuestos, establecido en la Sección 62 del Código, que establece que una cancelación válida es cualquier gasto incurrido en la producción de ingresos. Cada deducción tiene sus propias reglas.

Un buen CPA debe enseñar a sus clientes a pensar por encima de la línea, es decir, su línea de ingreso bruto ajustado (AGI). Su AGI es el número que se encuentra en la esquina inferior derecha de la portada de su declaración de impuestos. Cualquier declaración de impuestos. Y lo que quiero decir con pensar por encima de esta línea es tratar constantemente de pensar en todos y cada uno de los gastos personales que puedan tener un propósito comercial. Con una pequeña empresa en su vida y en su declaración de impuestos, es posible que pueda convertir algunos gastos personales en gastos comerciales, siempre que tenga el propósito comercial adecuado para ese gasto.

Los dueños de negocios experimentados se vuelven competentes a lo largo de los años para mantener buenos registros y darse cuenta de cuándo los gastos tienen un propósito comercial legítimo. Para algunos, este proceso de pensamiento se vuelve tan arraigado que se vuelve casi imposible comprar algo sin considerar primero un propósito fiscal para ese artículo o servicio.

En resumen, intente realizar un seguimiento de todos los gastos relacionados con su negocio y revíselos con su CPA al final del año para asegurarse de que solo realice deducciones legítimas . Un buen mantenimiento de registros y una consideración cuidadosa minimizarán el riesgo de una auditoría si el IRS llama a la puerta.

Mark J. Kohler

Escrito por

Entrepreneur Leadership Network VIP

Mark J. Kohler is a CPA, attorney, co-host of the podcasts Main Street Business and Directed IRA Podcast and a senior partner at both the law firm KKOS Lawyers and the accounting firm K&E CPAs. He is also a co-founder of Directed IRA Trust Company. He is the author of The Tax and Legal Playbook, 2nd Edition and The Business Owner's Guide to Financial Freedom.