Su toma de decisiones es defectuosa, pero no es culpa suya El ruido contribuye a la toma de decisiones inconsistente y los costos ocultos entre las personas y las empresas, pero solo si usted se lo permite.

Recientemente leí el libro Noise: A Flaw in Human Judgment y no he podido sacármelo de la cabeza.

La premisa es simple. Según el coautor Daniel Kahneman, "donde hay un juicio, hay ruido, y más de lo que piensas". El ruido se refiere a cualquier información o actividad que impida que alguien haga un juicio preciso.

Aquí está el problema: el ruido está en todas partes, es difícil de reconocer y, a menudo, se ignora. Conduce a ineficiencias del mercado y decisiones costosas. Sin embargo, con las herramientas adecuadas, es posible superarlo.

Observación del ruido en el lugar de trabajo

El ruido es ineludible. Puede encontrarlo en medicina, pronósticos meteorológicos, ciencias forenses, sentencias de prisión y deportes, solo por nombrar algunos. Un gran ejemplo es la suscripción. Se supone que los suscriptores que cotizan primas usan reglas uniformes para emitir juicios consistentes. (Alerta de spoiler: no lo hacen).

Incluso cuando se les presenta información idéntica, los suscriptores rara vez llegan a la misma conclusión. En el libro, los autores realizaron una auditoría de ruido en una compañía de seguros. Encontraron que la diferencia media en la suscripción era del 55%. Eso significa que cuando un asegurador establecería una prima en $ 9.500, otro asegurador la fijaría en $ 16.700. Para que conste, la mayoría de los ejecutivos de la empresa predijeron una variación del 10% o menos.

Este escenario es una pesadilla para la compañía de seguros. Cuando una prima es demasiado alta, la empresa corre el riesgo de perder negocios frente a aseguradoras competidoras. Sin embargo, establezca la prima demasiado baja y la empresa no producirá un ingreso óptimo.

En un mundo perfecto, los suscriptores fijarían el precio de Ricitos de Oro en todo momento. El precio no será ni muy alto ni muy bajo. Sería perfecto. El ruido en la empresa hace imposible que los aseguradores establezcan precios precisos.

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La diferencia entre ruido y sesgo

Si bien los sesgos sociales y cognitivos influyen en la toma de decisiones, no son lo mismo que el ruido. La mejor manera de pensar en las diferencias es con una báscula de baño. La báscula estaría "sesgada" si siempre muestra su peso como demasiado alto o demasiado bajo. Sería "ruidoso" si el resultado variara dependiendo de dónde pusiera los pies. Una báscula que sobrestima su peso en dos libras cada vez está sesgada pero no es ruidosa. Sin embargo, si obtiene diferentes lecturas cada vez, es una señal segura de ruido.

Puedes imaginar la diferencia entre ruido y sesgo en términos de objetivos:

• Toma de decisiones precisa : las X están en la diana.
• Toma de decisiones ruidosa : las X están centradas pero lejos de la diana.
• Toma de decisiones sesgada : las X están lejos de la diana, pero están muy agrupadas.
• Toma de decisiones ruidosa y sesgada : las X están dispersas y lejos de la diana.

El ruido y el sesgo evitan que las X den en el blanco, pero de diferentes maneras. El sesgo es predecible. Las X están constantemente a un lado. El ruido no se comporta con la misma fiabilidad. Aunque las X están alrededor del centro, están dispersas en todas direcciones.

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Superar el ruido en la toma de decisiones

Los responsables de la toma de decisiones deberían intentar reducir el ruido incluso si no pueden abordar los prejuicios. Es mejor tener tomas muy agrupadas a un lado que dispersas. Reducir el ruido ayudará a acercar las X al centro.

El primer paso es una auditoría de ruido . Esta evaluación sistemática descubre cualquier sesgo, punto ciego o deficiencia existente. También puede proporcionar un modelo de qué procesos funcionan y cuáles necesitan mejoras.

Los autores de Noise también tenían otras recomendaciones:

• Utilice la higiene de decisiones, un conjunto de procedimientos diseñados para reducir el ruido.
• Utilice evaluaciones independientes al evaluar los procesos.
• Obtenga segundas opiniones siempre que sea posible.
• Preste más atención a los promedios o tasas base en la toma de decisiones.
• Contrate personas de mente abierta que sean pensadores cuidadosos y luchen por la superación personal.
• Cree sistemas estructurados (POE, entrevistas, pautas) en lugar de sistemas no estructurados.

La opción que es mi favorita personal es el algoritmo. Desde 1955 , sabemos que los modelos estadísticos simples tienden a superar los juicios individuales. Ofrecen una forma silenciosa de tomar decisiones. Puede darle a un modelo estadístico la misma información dos veces y saber que obtendrá la misma respuesta cada vez.

Si bien los algoritmos no tienen sentido para todos los escenarios, especialmente los idiosincrásicos o difíciles de codificar, sí marcan una diferencia significativa en la reducción de ruido. En Vinovest , lo utilizamos para guiar nuestras estrategias de inversión en vino. Una vez que un inversor completa un breve cuestionario, podemos utilizar sus respuestas para seleccionar los mejores vinos para su cartera.

Si alguien selecciona una cartera de inversiones conservadora, el algoritmo sabe asignar un cierto porcentaje de fondos a regiones vinícolas específicas. No se siente un tirón indebido invertir en vino chileno porque James Suckling recientemente otorgó a Seña 2019 una calificación de 99 puntos . Tampoco piensa demasiado en la pésima cosecha de este año en Francia.

Los algoritmos bloquean el ruido que, de otro modo, puede influir en nuestros juicios. El enfoque racional, medido y calculado ayuda a cerrar la brecha entre los inversores y sus objetivos. Más importante aún, hace que el proceso de toma de decisiones sea un poco menos ruidoso y nos permite crear carteras de mayor calidad.

El ruido es omnipresente. Lo mejor que puede hacer es reconocerlo y encontrar formas de abordarlo. De lo contrario, el ruido puede magnificar los problemas subyacentes, lo que genera errores costosos y procesos ineficientes. Eso podría significar que dos suscriptores dieron dos cotizaciones tremendamente diferentes para el mismo caso o que dos científicos forenses tuvieron conclusiones opuestas después de analizar un conjunto de huellas dactilares.

Las auditorías de ruido son su mejor amigo a la hora de reducir el ruido. Permiten a las empresas abordar el ruido de frente diagnosticando el problema y formulando soluciones. En Vinovest, confiamos en un algoritmo patentado para guiar nuestras decisiones de inversión en vino, pero existen muchas otras soluciones. Siempre que reduzcan el ruido, su empresa estará en un lugar mejor.

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