4 formas en que DeFi puede generar ingresos pasivos Existen varios enfoques sencillos para maximizar el potencial de las finanzas descentralizadas y las herramientas de banca abierta.
Por Sarah Austin
Este artículo fue traducido de nuestra edición en inglés.
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Una de las cosas hermosas de las finanzas descentralizadas (DeFi) son las oportunidades que brinda para obtener ingresos pasivos e incluso administrar la nómina. Ya sea que elija conectarse a aplicaciones DeFi o dapps, a través de pasarelas Web3.0 descentralizadas o simplemente a través de interfaces web regulares, muchas personas y empresas ahora están viendo los beneficios de acceder a productos y servicios financieros alternativos.
Debido a la naturaleza descentralizada de DeFi , los participantes pueden optar por interactuar con ellos a través de una variedad de medios, y el ecosistema de DeFi es uno de los grandes que produce nuevos componentes todos los días. Los usuarios avanzados, como las empresas, ahora están aprovechando las funcionalidades de los contratos inteligentes para automatizar los términos de sus interacciones e inversiones, y las herramientas de contratos inteligentes de DeFi les ayudan a aprovechar al máximo la agrupación de seguros y el depósito en garantía, por ejemplo. Los primeros casos de uso de DeFi también vieron a los sintéticos disfrutar de la popularidad a través de centros de sintéticos descentralizados como Shadows Network.
Los NFT también están creciendo a un ritmo rápido, expandiéndose más allá de los coleccionables. Incluso la provisión de contenido, la estructura misma de Internet, ahora está obteniendo su propia actualización descentralizada a través de redes como AIOZ.
Pero quizás el aspecto más interesante para los participantes habituales de DeFi es cómo obtener ganancias sin esfuerzo simplemente aprovechando el capital criptográfico existente. Al apostar los activos que posee en los protocolos DeFi, puede obtener ganancias comúnmente denominadas en el espacio como "rendimiento", lo que le permite hacer crecer su pila de criptografía sin arriesgarla a través del comercio u otras actividades económicas. Si bien todavía hay riesgos a tener en cuenta al interactuar con los protocolos DeFi, en general, es un medio bastante seguro de generar ganancias.
A través de la agricultura de rendimiento, las apuestas y los préstamos, puede obtener un ingreso residual que se acumulará de manera constante. Todo lo que se necesita es un poco de capital inicial y mucha paciencia. No se hará rico de la noche a la mañana, pero con el tiempo su capital crecerá. Además, con un ingreso garantizado, no se preocupará por las caídas del mercado que son parte integrante de las criptomonedas; incluso cuando los precios bajen, seguirá ganando.
En esta guía, consideraremos cuatro de los medios más populares para generar ingresos pasivos en DeFi y examinaremos ejemplos prácticos de cómo funciona. Este artículo asume que tiene un conocimiento básico de la interacción con redes criptográficas y está familiarizado con el uso de una billetera web basada en Ethereum como MetaMask . También es útil si posee algún conocimiento de los intercambios descentralizados populares (DEX) como Uniswap .
Método 1: replanteo
La apuesta es el proceso mediante el cual bloquea (o "apuesta") tokens en un contrato inteligente y gana más del mismo token a cambio. El token en cuestión suele ser el activo nativo de la cadena de bloques, como ETH en el caso de Ethereum.
¿Por qué alguien te daría tokens gratis simplemente por bloquear tus tokens existentes? Bueno, existe la razón fundamental detrás de los incentivos simbólicos además de recompensar a los usuarios de la red. Las cadenas de bloques que están aseguradas por Proof-of-Stake dependen de que los usuarios bloqueen sus activos en contratos inteligentes especiales. Estos están controlados por validadores de red, quienes tienen la tarea de mantener las reglas de consenso de la cadena de bloques y garantizar que nadie haya intentado engañar al sistema. Los validadores que actúan de manera deshonesta pueden ser penalizados perdiendo parte de su participación.
Debido a que las trampas no tienen sentido desde una perspectiva económica, se incentiva a los interesados a bloquear sus activos durante un período prolongado de tiempo y ganar recompensas por contribuir a la seguridad y descentralización de la red. Con Ethereum, los usuarios que bloqueen su ETH en el contrato inteligente Ethereum 2.0 obtendrán ETH adicional por desempeñar su papel en la aplicación de sus reglas de consenso. Debido a que este proceso está automatizado, no requiere supervisión manual. Después de depositar fondos en el contrato inteligente, puede dejar el mecanismo de Prueba de participación para encargarse del resto, mientras reclama periódicamente sus recompensas.
En el caso de Ethereum 2.0, debe apostar sus fondos durante un período prolongado, por lo que este enfoque es adecuado para usuarios que tienen una preferencia de tiempo reducido. Aunque el requisito mínimo para apostar en Ethereum 2.0 se establece en 32 ETH, algunas plataformas utilizan un mecanismo de agrupación que le permite depositar una cantidad menor.
Método n. ° 2: conviértase en proveedor de liquidez
Los intercambios descentralizados como Uniswap y SushiSwap admiten intercambios entre pares de tokens, como ETH y USDT. Esta liquidez proviene de tokens agrupados que pertenecen a proveedores de liquidez (LP), es decir, usuarios defi ordinarios que colocan sus tokens en el contrato inteligente que controla el grupo en cuestión. Al hacerlo, obtendrá una tarifa del 0.3% de todos los intercambios, proporcionalmente a su participación en el grupo, en el DEX de Uniswap. Cuantas más operaciones se realicen a través de ese grupo, más ganará.
LPing no siempre garantiza ganancias. Cuando el precio de uno de los tokens agrupados fluctúa significativamente, en realidad puede perder dinero a través de un proceso conocido como pérdida impermanente (IL). Sin embargo, hay formas de mitigar esto eligiendo grupos de alta liquidez que contengan activos menos volátiles, como WBTC / ETH.
Para maximizar sus ganancias, puede analizar datos de agregadores LP que extraen datos en tiempo real y lo ayudan a proyectar retornos potenciales de varios grupos.
Método n. ° 3: agricultura de rendimiento
Cuando LP en un DEX como Uniswap, recibirá tokens que denotan su participación en el grupo. Estos tokens se pueden bloquear en granjas de rendimiento, que son esencialmente protocolos DeFi que lo recompensan con más del mismo token o con un token diferente. Esto significa que mientras sus activos agrupados obtienen una parte de todas las tarifas en Uniswap, sus tokens LP también se pueden ganar.
Cuando la agricultura de rendimiento es importante para llevar a cabo la debida diligencia en la plataforma en cuestión, para asegurarse de que sea escrupulosa y que sus desarrolladores no tengan la intención de "tirar de la alfombra" robando tokens LP y usándolos para retirar liquidez de los grupos DEX. Seleccione plataformas establecidas que tengan una reputación positiva y cuyos contratos inteligentes hayan sido auditados externamente.
Método # 4: Préstamos
Las plataformas de préstamos pagan a los usuarios un APY por bloquear sus activos en un contrato inteligente. Estos tokens luego son utilizados por los prestatarios, que pagan intereses, una parte de los cuales se devuelve al prestamista. Compound Finance, por ejemplo, ofrece actualmente un APY del 8.19% para prestar DAI. Debido a que todo el proceso de préstamos y préstamos se rige por contratos inteligentes, no hay riesgo de que el prestatario no pague su deuda. Por lo tanto, siempre debe poder retirar sus activos apostados en cualquier momento.
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A través de emprendedores que apuestan, agrupan, cultivan y prestan sus activos, DeFi proporciona una forma de hacer crecer la riqueza para las pequeñas empresas al mismo tiempo que participa en el aumento de la liquidez y el valor de todo el ecosistema. Nunca ha sido más fácil generar ingresos constantes, independientemente de la forma en que se mueva el mercado.
