Así es como el financiamiento de órdenes de compra puede desbloquear el potencial de su pequeña empresa El financiamiento de órdenes de compra permite a las pequeñas empresas financiar la producción o adquisición de bienes sin dinero de su bolsillo.
Por Avi Levine Editado por Amanda Breen
Este artículo fue traducido de nuestra edición en inglés.
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El financiamiento de órdenes de compra brinda acceso a financiamiento para pequeñas y medianas empresas descapitalizadas que tienen oportunidades de alto crecimiento. Este tipo de financiación permite a estas empresas atender pedidos que de otro modo no podrían atender.
En el mundo de la fabricación y la distribución, el flujo de caja es el rey. Sin efectivo disponible para financiar las órdenes de compra y cumplir los contratos, el crecimiento a menudo se ve obstaculizado y las relaciones con los clientes pueden verse comprometidas.
Las pequeñas y medianas empresas que buscan escalar sus negocios necesitan capital para hacer posibles esas ganancias. La financiación de órdenes de compra es una forma de que las empresas hagan crecer sus negocios y satisfagan grandes pedidos que probablemente no podrían pagar por sí mismos.
Cuando comenzamos a financiar órdenes de compra en Star Funding, Inc., hace más de 20 años, veíamos esa forma de negocio como un medio interesante y dinámico de ayudar a las pequeñas empresas a realizar sus sueños. Ahora, más de dos décadas después, hemos podido ayudar a varias docenas de empresas a escalar sus negocios y alcanzar sueños que nunca creyeron posibles.
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A continuación se ofrecen algunas respuestas a las preguntas que las empresas suelen tener sobre la financiación de órdenes de compra.
¿Qué es la financiación de órdenes de compra?
El financiamiento de órdenes de compra es cuando la producción de bienes para la reventa que se venden previamente a los clientes finales es financiada por un tercero, como Star Funding, Inc. Una vez que un cliente recibe una orden de compra de un cliente digno de crédito, él o puede comprar el inventario y los materiales necesarios para completar el pedido a través del financiamiento.
En lugar de trabajar con un banco que se centrará en los activos, el flujo de caja o las finanzas pasadas antes de autorizar la financiación, las empresas de financiación de órdenes de compra analizarán las oportunidades y las órdenes específicas ya existentes.
Al hacer esto, las compañías financieras de órdenes de compra intentan desbloquear nuevas formas de apalancamiento para los empresarios. Para estas empresas de rápido crecimiento, todo se trata de capital de crecimiento. Esta opción alternativa podría permitir que una empresa que hace $ 1 millón en ventas potencialmente haga crecer el negocio a $ 10 a $ 15 millones en ventas a través del plan de financiamiento de orden de compra adecuado.
¿Qué empresas son las más adecuadas para utilizar la financiación de órdenes de compra?
La financiación de órdenes de compra es para cualquier empresa que venda un producto a otra empresa. No es una venta directa al consumidor.
Podría ser una empresa que compra bicicletas fuera de China y las vende a Walmart o una empresa que compra materias primas para producir un producto en el país. El financiamiento de órdenes de compra puede ayudar a proporcionar flujo de caja para la compra de los materiales que se utilizarán para fabricar los productos que se venderán.
¿Cuáles son los primeros pasos que debe dar una empresa para asegurar la financiación de la orden de compra?
Primero, una empresa debe obtener una orden de compra o estar cerca de obtener una de un cliente. Luego, esa empresa debe asegurarse de tener acceso para adquirir los productos que revende o produce de manera oportuna.
Una empresa que ofrezca financiamiento para órdenes de compra examinará los lados de compra y venta de la transacción para asegurarse de que el trato sea sólido y rentable. En la mayoría de los casos, el financiamiento de órdenes de compra se puede asegurar en unos días, impulsando a una empresa hacia el crecimiento que solo antes había soñado lograr.
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¿Por qué deberíamos utilizar la financiación de órdenes de compra en lugar de asegurar la financiación a través de un banco?
En la mayoría de los casos, las empresas que utilizan la financiación de órdenes de compra pueden cubrir transacciones completas sin que el cliente tenga que desembolsar dinero de su propio bolsillo.
Además, aquí hay otra razón importante para considerar el financiamiento de órdenes de compra: las pequeñas y medianas empresas pueden obtener ayuda financiera sin tener que vender acciones en su empresa. Ser obligado a vender a inversores a menudo diluye la estructura de poder de una empresa y amenaza con perder el control.
¿Qué consejo daría a las pequeñas y medianas empresas en este mundo empresarial posterior a Covid?
En el mundo actual, el éxito y la sostenibilidad se basan en una planificación adecuada. No solo tener una idea general de lo que quiere lograr como empresa, sino tener un plan mensual, un plan de seis meses y un plan anual, todo con contingencias integradas.
En estos días, la logística es una de las mayores preocupaciones. El envío se ha visto afectado por todas las demoras por varias razones. Hay mucha planificación que debe hacerse con ese fin, y debe incorporar contingencias para cuando algo salga mal. Una gran parte de eso es asegurarse de tener el apoyo financiero adecuado al que recurrir en caso de que lo necesite.
Muchos de nuestros clientes nos dirán: "Pude reunir los fondos necesarios para completar esta orden de compra". Pero luego, 10 días después, nos llaman y dicen: "Bueno, surgió algo más y ahora tengo que luchar. para el Plan B. "
Si estuvieran planificando con anticipación, ya estarían configurados con una compañía de financiamiento de órdenes de compra. Entonces, habría una estructura establecida para evitar pedidos cancelados y escasez de flujo de caja.
La financiación de órdenes de compra, que sigue siendo una opción relativamente nueva para las empresas que buscan formas creativas de aumentar sus finanzas, puede, en última instancia, ayudar a los clientes a alcanzar sus objetivos de crecimiento. Lo mejor de todo es que es una forma segura para que las empresas escalen sus negocios sin tener que depositar dinero o diluir sus participaciones en el capital social para préstamos a corto plazo.
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