Los impuestos vencen en 2 semanas y el año pasado fue desordenado. Pero este experto lo ha visto todo: 'Respire profundamente, luego tome el control'. La experta en impuestos Kathy Pickering en todo, desde superar la ansiedad de comenzar sus impuestos hasta ser auditado.

Kathy Pickering es directora fiscal de H&R Block y líder de The Tax Institute en H&R Block, una fuente líder de información sobre las leyes fiscales federales y estatales que afectan a las personas y las pequeñas empresas. Con más de 20 años de experiencia en administración tributaria, Pickering supervisa a los agentes inscritos, contadores públicos y abogados que integran The Tax Institute y brinda información y análisis sobre las implicaciones del mundo real de la política tributaria y las propuestas tributarias.

Pickering habla sobre impuestos y cuestiones de política fiscal a los legisladores, periodistas, expertos en políticas fiscales y preparadores de impuestos. Ha aparecido en noticias impresas y televisivas de CNN, CNBC, The New York Times, Wall Street Journal, USA TODAY, HuffPost, Los Angeles Times y más. Recientemente, habló con un grupo de mujeres emprendedoras sobre los impuestos a las pequeñas empresas y recibió críticas muy favorables por sus ideas sobre cómo "mantener el lado de los impuestos" fácil y sin quebraderos de cabeza.

Brit Morin, fundadora de fijngenoegen + Co, escribe una columna para mujeres emprendedoras que se publica cada dos jueves. Esta semana, Kathy interviene para responder preguntas urgentes sobre impuestos a las pequeñas empresas.

Todos respiremos hondo

¡Ayudar! ¿Cómo puedo vencer la ansiedad de hacer mis impuestos? Estoy tan abrumado con todos mis gastos comerciales, recibos y la falta de organización que hice durante todo el año. ¿Cómo puedo hacer que esto sea menos estresante ahora?

Escuchamos esto a menudo, en parte porque la mayoría de los propietarios de pequeñas empresas comienzan su negocio para perseguir una pasión, no para hacer cálculos. Impuestos, teneduría de libros y contabilidad: todos pueden ser estresantes, especialmente cuando te sientes desorganizado y mal preparado. En lugar de preocuparse por lo que debería haber hecho, cambie la forma en que enfoca la organización de sus finanzas y documentos en el futuro. Por ahora, sin embargo, solo empieza. El simple hecho de comenzar a organizar sus finanzas y no esperar hasta la fecha límite para la presentación de impuestos puede ayudar a reducir su ansiedad.

Como primer paso, calcule cuántos ingresos generó su empresa en 2020. ¿Cómo realizó un seguimiento de esos ingresos? Si no usó software de facturación o contabilidad, como Wave , es probable que tenga registros de cuentas bancarias. Y esos mismos registros bancarios probablemente también muestren sus gastos comerciales. Si ya configuró una cuenta bancaria y una tarjeta de crédito separadas para su negocio, ¡enhorabuena! No tendrá que preocuparse por desenredar sus finanzas personales y comerciales cuando sea el momento de presentar sus impuestos. Revisar sus registros bancarios para separar los ingresos y gastos personales de los comerciales es tedioso y requiere mucho tiempo, pero a veces es necesario. Desafortunadamente, esto es algo que muchos propietarios de pequeñas empresas por primera vez aprenden de la manera más difícil.

A continuación, querrá reducir sus ingresos sujetos a impuestos deduciendo algunos de sus gastos comerciales. Haga una lista de todo en lo que gastó dinero para poner en marcha su negocio. Revisar su calendario en línea, correos electrónicos y mensajes de texto puede ser un gran recordatorio de las citas, proyectos y acuerdos que hizo con los clientes. Después de eso, intente encontrar recibos y registros coincidentes de esos gastos. Si realizó viajes específicos relacionados con el negocio, ahora puede usar el software de mapas GPS para reconstruir sus registros de kilometraje. En el futuro, también puede considerar una de las muchas aplicaciones que facilitan el escaneo y el almacenamiento de recibos a través de su teléfono inteligente, y luego agregarlos automáticamente a su programa de contabilidad que cubrimos en el primer paso. De esa manera, no tiene que realizar un seguimiento de todos los recibos en papel sueltos en su billetera, caja de zapatos o donde sea que terminen sus recibos.

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Para hacer las cosas menos estresantes y más eficientes, recomiendo encarecidamente buscar la ayuda de un profesional de impuestos para pequeñas empresas. Ellos pueden ayudarlo a resolver su situación y prepararlo para el éxito. No se avergüence de admitir que no ha mantenido los mejores registros. Ciertamente no estás solo. Busque a alguien que se tome el tiempo para ayudarlo a sentar las bases para mantener buenos registros, cómo comprender una declaración de pérdidas y ganancias y cuánto reservar para impuestos. Si no está seguro de por dónde empezar, las empresas que se especializan en impuestos a las pequeñas empresas, como Block Advisors, pueden ayudar a los propietarios de pequeñas empresas como usted a tener éxito.

Cualquiera que sea la situación en la que se encuentre, no es el primero en estar allí

¿Qué sucede si no puedo pagar los impuestos que debo?

Mi mejor consejo es que no cunda el pánico, pero no ignore el problema. Incluso si no puede pagar sus impuestos en este momento, debe presentar sus impuestos antes de la fecha límite. Si presenta su declaración de impuestos comerciales y no puede pagar (o si su empresa aún debe impuestos de una declaración anterior), tiene opciones.

Primero, asegúrese de que los impuestos que adeuda sean precisos, porque pueden ocurrir errores. Contrate a un profesional de impuestos para que revise su declaración y asegúrese de que la presenta correctamente y de que no se está perdiendo ninguno de los créditos y deducciones disponibles para los propietarios de pequeñas empresas. Si no presenta su declaración de impuestos o hace un arreglo de pago con el IRS, eventualmente pueden obligarlo a pagar. El IRS puede presentar un gravamen que dañaría su crédito y pueden embargar sus cuentas bancarias y fuentes de ingresos, como los pagos de los clientes.

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Dependiendo de sus circunstancias, el IRS ofrece opciones de pago que van desde extensiones cortas para empresas que solo necesitan un poco más de tiempo para pagar, hasta acuerdos especiales para empresas en situaciones de dificultades financieras. Un profesional de impuestos puede ayudarlo a encontrar y evaluar qué opción funcionará mejor para su negocio, y su profesional de impuestos puede incluso ayudarlo a trabajar con el IRS para establecer el acuerdo.

No es el primer (y ciertamente no será el último) propietario de una pequeña empresa en esta situación. Respire hondo, luego tome el control. Si puede iniciar y administrar una pequeña empresa, también puede manejar esto.

Ser auditado no es el fin del mundo

Tengo un miedo irracional a ser auditado. ¿Cuáles son los errores más comunes que puede cometer en sus impuestos que podrían causarle grandes problemas?

La palabra "auditoría" da miedo a mucha gente, pero en muchos casos el miedo a una auditoría es peor que la auditoría en sí. Es útil si comprende sus derechos como contribuyente. Cuando el IRS audita su declaración, básicamente busca ver si reportó correctamente su información y pagó la cantidad correcta de impuestos. Si lo mira de otra manera, es solo otro nivel de revisión del IRS, con el objetivo de mantener todo el sistema justo.

Las posibilidades de ser auditado por el IRS son relativamente bajas, casi el 2 por ciento para los propietarios de pequeñas empresas y el 1 por ciento para los contribuyentes individuales. Si está seguro de que su información es correcta y mantuvo buenos registros de impuestos , no tiene nada de qué preocuparse.

Algunos errores comunes que pueden desencadenar auditorías fiscales para pequeñas empresas incluyen:

• Declarar ingresos erróneos: si olvida informar los ingresos por los que recibió un 1099-NEC, puede llamar la atención del IRS. El IRS compara la cantidad que declara en su declaración con cualquier formulario 1099 o W-2 que reciba.

• Deducciones desproporcionadas: reclamar deducciones que parecen demasiado altas para su nivel de ingresos también puede desencadenar una auditoría.

• Deducción por oficina en casa: Las reglas que rigen las deducciones por oficina en casa son más estrictas de lo que creen muchos propietarios de pequeñas empresas. Solo puede tomar esta deducción si usa parte de su hogar de manera exclusiva y regular para fines comerciales o comerciales. El "uso habitual" generalmente significa que la ubicación es su principal lugar de trabajo. "Uso exclusivo" significa que no puede haber uso personal del espacio.

Incluso si recibe una carta del IRS, no hay razón para entrar en pánico. Primero, abra la carta de inmediato, no la deje a un lado en una pila de otro correo. En segundo lugar, revíselo para conocer las acciones necesarias o los plazos para responder y, en tercer lugar, obtenga ayuda profesional.

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