Finanzas

Los principales crímenes bancarios

Un experto te dice cuáles son los fraudes bancarios más comunes y cómo protegerte de ellos.
Los principales crímenes bancarios
Crédito: Depositphotos.com
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Las opiniones expresadas por los colaboradores de Entrepreneur son personales.

En 2011, el 77% de las empresas en México fueron víctimas de algún tipo de fraude, señala el estudio de Fraude de KPMG.

El fraude es un problema creciente para los bancos, en gran parte, porque es muy difícil de detectar debido a que los estafadores emplean técnicas cada vez más sofisticadas que les permiten actuar sin inconvenientes.

En este contexto, es esencial monitorear y conocer cómo los bancos y sus clientes están siendo afectados por estos ilícitos, pues sólo de esta manera, podrán ser más eficientes en sus esfuerzos de prevención, detección y respuesta.

El experto Oscar Camarillo, Consultor en Detección y Prevención de Fraude e Iniciativas de Business Analytics de SAS México, establece que existen  cinco principales delitos bancarios:

• Pérdida o robo de la tarjeta: Sucede cuando una persona hace uso de una tarjeta que ha sido olvidada o robada, fingiendo ser el titular.

• Duplicado de tarjeta o skimming: El duplicado de la tarjeta se realiza y se codifica sin el permiso de la compañía bancaria. La mayoría de los casos implica la copia de la información de la banda magnética de una tarjeta genuina sin el conocimiento del titular. Este fraude no se conoce hasta que montos inexplicados aparecen en los estados de cuenta.

• Robo de datos: Ocurre cuando  roban la información de la tarjeta durante una transacción o por medio de un recibo y lo utilizan para hacer compras a distancia, principalmente por teléfono o a través de Internet.

• Robo de la tarjeta antes de la entrega al titular: Este fraude se produce cuando una tarjeta es sustraída antes de llegar al domicilio del titular, generalmente ocurre cuando la entidad financiera envía la tarjeta por correo y no cuenta con elementos eficaces de acuses de recibo.

• Cambio de identidad en tarjetas. Existen dos tipos:

1) Fraude de uso: Este delito se produce cuando un criminal roba documentos, como estados de cuenta, y los utiliza para abrir una cuenta nueva a nombre de la víctima.

2) Toma de posesión de la cuenta: El estafador utiliza datos personales del titular para solicitar al banco que dirija pagos a otra parte.

Hoy en día existen soluciones para detectar y combatir todos estos tipos de fraudes. Por ejemplo, SAS Anti-Money Laundering, que forma parte de SAS Enterprise para Delitos Financieros para la Banca, ofrece a las instituciones financieras una infraestructura tecnológica que ayuda a la prevención, detección y gestión de delitos financieros a través de líneas de negocio dentro de los bancos.

Los bancos de todo el mundo están utilizando analítica para la gestión de datos, reducir las pérdidas por fraude, mejorar el desempeño financiero y ahorrar millones mediante una mejor evaluación de riesgo de la cartera.

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Mexico Desconocido

Homenaje a Toledo: volarán papalotes en la CDMX el 15 de septiembre

toledo-papalotes

A principios de este mes recibimos una de las noticias más tristes del año: Francisco Toledo había muerto.

Víctima de cáncer, el artista plástico oaxaqueño, falleció a los 79 años el 5 de septiembre de 2019. Para homenajear su vida y legado, la Secretaría de Cultura de la Ciudad de México organizará un homenaje postúmo.

Papalotes para Toledo

Para recordar a Toledo, el domingo 15 de septiembre, en punto de las 12 del día se volarán papalotes frente al Hemiciclo a Juárez, los cuales serán elaborados en las Fábricas de Artes y Oficios.

Este evento rememora el día que el artista oaxaqueño protestó por la desaparición de los normalistas de Ayotzinapa. Cabe recordar que en diciembre de 2014, Toledo elaboró 43 papalotes que fueron volados en Oaxaca para protestar por la desaparición de los estudiantes de la Normal Rural de Ayotzinapa.

¿Por qué papalotes? En entrevista para El país, el oaxaqueño explicó: “cuando llega el Día de los Muertos se vuelan papalotes porque se cree que las almas bajan por el hilo y llegan a tierra para comer las ofrendas; luego, al terminar la fiesta, vuelven a volar (…) Enviamos los papalotes a buscarlos al cielo”.

Si te encuentras en la Ciudad de México, entra a este link y disfruta al máximo de todos los atractivos y eventos que tiene para ofrecer.

Te recomendamos:

https://www.mexicodesconocido.com.mx/entrevista-con-francisco-toledo.html
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https://www.mexicodesconocido.com.mx/muere-francisco-toledo.html
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Apple cambia fecha lanzamiento de iPadOS y iOS 13.1, se adelanta 6 días

Apple

Las actualizaciones más recientes de Apple de iPadOS y características adicionales de software para el iPhone tendrán un lanzamiento anticipado el 24 de septiembre, según informó la tecnológica este jueves.

Lee: Apple presenta su iPhone 11 y este será su precio en México

Con el lanzamiento de iOS 13, Apple busca hacer que su iPhone sea más rápido, más inteligente y seguro. En un enfrentamiento abierto al Android 10 de Google, la compañía ha incluido una serie de herramientas nuevas.

Iphone

Este viernes comienza la venta de los últimos con iOS 13, en los que las primeras versiones del software mostraron errores en la experiencia de usuario. Luego de poner en marcha la primera versión del sistema operativo, que carece de la contraparte para el iPad, el anunció promete que algunas características ya se incluirían.

Apple

Lee: La respuesta de Apple ante el darwinismo de los negocios

iPadOS brinda la opción de un modo oscuro y una aplicación mejorada para la administración de archivos. La actualización además presenta en la sección de Fotos una nueva vista de galería con reproducción automática de fotos y vídeos en vivo. Por su parte, el iOS 13.1 actualizará la aplicación de accesos directos y agregará la capacidad de compartir la hora estimada de llegada en Maps.

Apple

En el marco de la comparativa entre el primer semestre de 2018, que muestra que los teléfonos con sistema operativo iOS presentaron 25% más de vulnerabilidades, ahora se ofrece una nueva opción de registro de llamada "Iniciar sesión con Apple" y ventanas emergentes de privacidad para el consentimiento de Bluetooth y Wi-Fi.

Lee: Apple y la jugada maestra para coronarse en el ocaso del iPhone

Con información de Reuters y Agencias

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