3 estrategias de administración de efectivo para mejorar los problemas de flujo de efectivo y optimizar la eficiencia

Mantener un flujo de caja positivo es clave para la estabilidad, el crecimiento y generar confianza en su negocio.

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Este artículo fue traducido de nuestra edición en inglés utilizando tecnologías de IA. Pueden existir errores debido a este proceso. Las opiniones expresadas por los colaboradores de Entrepreneur son personales.

El flujo de caja de su empresa tiene el potencial de moldear su futuro, tanto a corto plazo como en el futuro.

Dicho esto, la forma en que gestiona ese flujo de caja puede desempeñar un papel enorme en su futuro, contribuyendo al crecimiento, estancamiento o incluso al declive de su negocio.

En otras palabras, su enfoque de la gestión de efectivo puede determinar en última instancia el destino de su negocio. Y aunque rara vez se reconoce, su enfoque de gestión de efectivo tiene el potencial de importar tanto o incluso más que el mérito real de los productos y servicios.

Si no administra su efectivo correctamente, no tendrá la oportunidad de desarrollar su negocio como se imaginó. Administre estratégicamente el efectivo de su empresa y se preparará el escenario para que su visión cobre vida, particularmente como una marca que es rentable y tiene la capacidad de recuperación para resistir la prueba del tiempo.

El desafío radica en tomar el control del flujo de caja. Sin embargo, puede superar este obstáculo mediante prácticas adecuadas de gestión de efectivo.

Aproveche la oportunidad de administrar de manera proactiva el efectivo que entra y sale de su empresa, y podrá cubrir gastos, pagar deudas y proporcionar ingresos a los inversores. La administración adecuada de efectivo también permite una reinversión continua en las operaciones, lo que, a su vez, ayuda a que su negocio crezca lo más rápido posible.

La conclusión es la siguiente: el flujo de caja está íntimamente ligado a la operación comercial. Si su negocio tiene un flujo de caja negativo, es hora de enderezar el barco eliminando este obstáculo crítico para el crecimiento continuo.

He aquí cómo hacerlo:

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1. Utilice los datos para tomar decisiones inteligentes sobre la gestión de efectivo.

Aunque nadie tiene una bola de cristal o una visión clara de lo que se avecina, todo el mundo puede acceder más o menos a la investigación de mercado que contiene pronósticos empresariales perspicaces e intensivos en datos. El análisis detenido de estos pronósticos puede proporcionar la información necesaria para dar forma a los gastos de su empresa y, al mismo tiempo, mantener una moderación crítica. En particular, es útil observar de cerca los informes relacionados con su industria y nicho específicos.

Al revisar pronósticos e informes, concéntrese en los indicadores clave de rendimiento (KPI). Los KPI brindan datos objetivos que ayudan a su empresa a superar los obstáculos de la administración de efectivo en lugar de depender de su propio punto de vista subjetivo o instinto a la hora de tomar decisiones importantes.

Analice las métricas de conocimiento de la marca para tener una idea de si su grupo demográfico objetivo es consciente de su valor agregado. Si el conocimiento de la marca falta, se estanca o incluso disminuye, es de su interés lanzar una campaña de inbound marketing estratégica, idealmente resaltada y continuamente promovida por las redes sociales.

Los costos de adquisición de clientes, comúnmente conocidos como CAC, son particularmente importantes en el contexto de la administración de efectivo. La métrica CAC ayuda a medir si los esfuerzos de marketing y ventas están brindando el valor deseado por su inversión.

Otra métrica, comúnmente conocida como CSAT (satisfacción del cliente), también puede arrojar luz sobre si sus clientes actuales están satisfechos o decepcionados con sus servicios.

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2. Optimice sus operaciones con la tecnología adecuada

Las empresas en su infancia a menudo luchan con niveles significativos de deuda. Lanzar un negocio requiere un equilibrio delicado, ya que las obligaciones de la deuda deben cumplirse incluso cuando las ventas no cumplen con las expectativas. El dinero gastado en gastos generales se come los márgenes de beneficio, a menudo hasta el punto de que muchas empresas permanecen en números rojos en el futuro previsible. Piense dos veces antes de reducir costos.

El mejor enfoque es implementar soluciones tecnológicas que agilicen sus operaciones sin reducir los fondos dedicados a los costos generales. Por ejemplo, el uso de tecnología especializada para realizar determinadas funciones administrativas (aquellas que son repetitivas y se pueden poner en piloto automático) puede ahorrar una cantidad considerable de dinero.

El software que ayuda a administrar el inventario también puede ayudar a reducir aún más los costos de producción y de inventario. Optimice sus operaciones con soluciones financieramente prudentes y su equipo, así como su presupuesto de gastos generales, pueden ir aún más lejos, lo que le permite abordar los desafíos que ayudan a que su negocio escale mucho más rápido.

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3. Comprenda que el efectivo es necesario para agregar al resultado final

A menudo se dice que se necesita dinero para ganar dinero. En el contexto de los negocios, esto significa que la mayoría de las empresas requieren una cantidad significativa de capital para mantener las cosas en movimiento y para mantener una empresa competitiva y rentable en el futuro.

Si sus clientes no están cumpliendo con sus obligaciones financieras, solicite que paguen más temprano que tarde. Esto no significa que deba redirigir las facturas impagas a cobros.

En cambio, le conviene comunicarse con los clientes para recordarles cuándo vencen los pagos y posiblemente incluso proporcionarles un descuento por pagos anticipados. Las soluciones de cuentas por cobrar disponibles en la nube que transmiten mensajes automáticos que recuerdan a los clientes sobre los pagos adeudados también pueden ayudarlo a maximizar sus ingresos.

Si su esfuerzo de acercamiento al cliente no da como resultado los ingresos esperados, considere modificar los términos de pago. Exija a los clientes que paguen al menos parte del total cuando se preste su producto o servicio. Considere la posibilidad de cambiar a un modelo orientado a los anticipos, en el que brinde servicios para pagos específicos preestablecidos todos los meses. Alternativamente, incluso podría tener sentido financiero cambiar a un sistema de prepago en el que los clientes pagan temprano o mucho antes de la fecha de vencimiento del pago.

Convierta su debilidad en la gestión de efectivo en una fortaleza

Tome estas decisiones difíciles para generar un flujo de caja positivo y tendrá el dinero necesario para ejecutar su visión comercial estratégica, continuar con operaciones saludables y atender a los clientes sin interrupciones.

No asuma que necesita años de experiencia trabajando como analista de mercado para tomar decisiones comerciales rentables. Al perfeccionar las ineficiencias de la gestión de efectivo de su empresa y realizar los cambios necesarios en el momento adecuado, no tardará mucho en preparar la bomba de efectivo necesaria para impulsar su negocio a su máximo potencial.

Jimmy Lee

Escrito por

Entrepreneur Leadership Network Contributor

Jimmy Lee is a Vietnamese-born entrepreneur and founder of DNBC Financial Group. Lee built DNBC to overhaul the international remittance process found in traditional banking systems and remove the costly money-transfer procedures that limit business growth and expansion around the world.