Cómo las tecnologías disruptivas están cambiando la forma en que las personas invierten en bienes raíces Los nuevos avances están abriendo la puerta para que más personas ingresen a este lucrativo mercado.
Por Pui Ki •
Este artículo fue traducido de nuestra edición en inglés.
Las opiniones expresadas por los colaboradores de Entrepreneur son personales
La adquisición de bienes raíces es generalmente una forma segura y viable de invertir. Generar ganancias a partir de estas inversiones es bastante sencillo: se pueden alquilar para obtener ingresos recurrentes o se pueden vender cuando su valor se revalorice.
"Los bienes raíces son una gran inversión por muchas razones. Puede disfrutar de una excelente tasa de rendimiento, increíbles ventajas fiscales y aprovechar los bienes raíces para construir su patrimonio ", dice el destacado corredor de bienes raíces James Harris .
Los bienes raíces proporcionan mejores rendimientos en comparación con las acciones, tienen un valor de activo tangible, prácticamente siempre aumentan el valor con el tiempo y vienen con muchas ventajas fiscales.
Sin embargo, invertir en bienes raíces no es infalible. Tiene sus limitaciones. Pero gracias a la tecnología moderna, estas limitaciones se están superando o reduciendo lentamente a la insignificancia. Hay formas de hacer que el proceso de propiedad inmobiliaria sea mejor que nunca y más accesible para todos.
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Obstáculos en la inversión inmobiliaria
La geografía es uno de los mayores obstáculos en la inversión inmobiliaria. Muchos países tienen prohibiciones legales sobre la propiedad de bienes raíces por parte de extranjeros. Tailandia, Vietnam y Grecia, por ejemplo, prohíben en su mayoría a los no ciudadanos poseer tierras en sus respectivos territorios.
Algunas de sus leyes contra la propiedad de propiedad extranjera pueden tener algunas lagunas. Tailandia, por ejemplo, permite que los extranjeros se conviertan en propietarios parciales de condominios, siempre que su propiedad no supere el 40% de participación. Los extranjeros también pueden comprar edificios enteros en Tailandia, pero el terreno en el que se erige la propiedad nunca será de ellos.
Estos aspectos no hacen que la inversión inmobiliaria sea demasiado tentadora; sin embargo, a través de la tokenización de activos, los extranjeros pueden invertir en bienes raíces donde quieran. LABS Group , una startup que fue pionera en la inversión inmobiliaria de principio a fin a través de la "fraccionamiento", ofrece una configuración que permite a cualquiera invertir en propiedades globales de forma legal.
Esto es posible al permitir que los inversores obtengan activos tokenizados, que son básicamente activos digitales que representan propiedades inmobiliarias. Los activos tokenizados están en manos de inversores locales, que pueden poseer legalmente propiedades locales, en nombre de los inversores. Luego, los inversores locales pueden vender los activos una vez que el valor se revalorice o pueden alquilarse. El inversor de activos tokenizados luego reclama las ganancias o ingresos derivados de la venta o alquiler de la propiedad.
"Muchas veces, tengo amigos que me preguntan por qué no invertir en propiedades extranjeras, como las que son muy deseables en Vancouver, Melbourne y Londres", dice Yuen Wong, director ejecutivo de LABS Group . "Sin embargo, el tiempo y el esfuerzo involucrados son simplemente demasiado, dado que necesita tener el conocimiento del mercado local y la legalidad puede resultar demasiado. Además, los costos de los intermediarios también son altos ".
Este tipo de solución puede considerarse disruptiva para el mercado de inversiones inmobiliarias. Hace que sea más fácil para cualquier persona, desde cualquier lugar, sacar provecho de los rentables mercados inmobiliarios en diferentes países.
También vale la pena mencionar que la tokenización de activos permite a los inversores reducir o incluso evitar los impuestos a las transacciones y las tarifas regulatorias, que pueden llegar hasta el 20% del valor total del activo que se compra.
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Fraccionamiento de inversiones
La inversión inmobiliaria no es barata. Generalmente, no está destinado a inversores minoristas. No muchos tienen cientos de miles o millones de dólares para comprar casas, lotes o activos de lujo como inversiones.
Sin embargo, con el concepto de fraccionamiento de la inversión, los pequeños inversores pueden juntar fondos para comprar propiedades inmobiliarias como inversiones. Tal servicio de inversión promueve la idea de propiedad parcial.
El servicio de inversión hace posible que los inversores pequeños o minoristas se unan a la adquisición de una propiedad frente a la playa de un millón de dólares, por ejemplo. La propiedad puede generar ingresos por alquileres o ganancias después de que se vende con una prima considerable. Los inversores fraccionarios luego obtienen su parte de los ingresos o ganancias en función de la cantidad que hicieron o de la inversión.
"Gracias a la microinversión y la propiedad fraccionada, las personas de todos los orígenes económicos pueden invertir para el futuro si poseen la disciplina para ahorrar de cada cheque de pago", dice Imran Tariq, colaborador de Entrepreneur . "Este método es excelente para poner dinero extra a trabajar en lugar de permitir que los fondos ganen un mísero 2% en una cuenta de ahorros bancaria".
El fraccionamiento de la inversión, por cierto, no solo funciona con propiedades inmobiliarias. Se puede aplicar a diversas formas de inversión. Está respaldado por tecnología blockchain para garantizar que las reclamaciones de propiedad no puedan ser impugnadas y que haya una forma segura para que los inversores identifiquen sus acciones en las inversiones y reclamen sus acciones en los ingresos o beneficios.
Contratos autoejecutables
Un contrato inteligente es esencialmente un contrato autoejecutable que automáticamente documenta los puntos o eventos relevantes en una transacción y ejecuta los términos acordados por las partes de la transacción. Su aplicación puede parecer descabellada cuando se trata del mercado inmobiliario, pero es una de las tecnologías disruptivas que crean comodidades o ventajas para los inversores inmobiliarios.
Impulsados por la tecnología blockchain, los contratos inteligentes permiten una transparencia total en las transacciones de inversión inmobiliaria. "La combinación de contratos inteligentes con blockchain agrega certeza, seguridad y resistencia. Los términos pueden ser verificados por partes independientes ", escribe Prashant Shah en un artículo sobre la evolución, los beneficios, los riesgos y los desafíos de los contratos inteligentes .
Volviendo a la idea de inversiones fraccionadas en propiedades reales tokenizadas, es evidente lo complicadas que pueden ser las transacciones. Hay muchos detalles en los términos para realizar un seguimiento, así como números para calcular. Sería genial si todos estos detalles se mantienen en un contrato a prueba de manipulaciones (blockchain) y todos los cálculos y cursos de acción posibles se implementan automáticamente una vez que se cumplen las condiciones del contrato inteligente.
Los contratos inteligentes tienen el potencial de hacer que todas las transacciones relacionadas con bienes raíces sean más rápidas y precisas. El cálculo y el pago de las acciones respectivas de los inversores fraccionarios, por ejemplo, se pueden realizar automáticamente para garantizar transacciones de inversión rápidas y relativamente libres de errores.
El futuro de la inversión inmobiliaria
De hecho, las nuevas tecnologías han cambiado la forma en que las personas invierten, especialmente en lugares donde las situaciones ambientales y geopolíticas son desfavorables.
A través de la tokenización de activos, los inversores pueden obtener ingresos o ganancias de propiedades inmobiliarias ubicadas en jurisdicciones donde es ilegal que los extranjeros posean otros activos. Con el fraccionamiento de la inversión, los inversores pequeños o minoristas pueden aprovechar atractivas oportunidades de inversión inmobiliaria o de lujo en otros países. Además, la implementación de contratos inteligentes simplifica los complicados procesos involucrados en la inversión inmobiliaria.
Estas tecnologías son solo la punta del iceberg cuando se trata de innovaciones tecnológicas que pronto estarán disponibles para el mercado inmobiliario y otras industrias. Habrá métodos, productos o soluciones más innovadores y creativos a los que prestar atención, y están preparados para hacer que la inversión sea más accesible, más rápida e incluso más barata.
