Finanzas

5 preguntas para hacer un “check up” financiero

Responde este pequeño test de Resuelve tu Deuda una vez al año para conocer cuál es el estado de salud de tus finanzas.
5 preguntas para hacer un “check up” financiero
Crédito: Depositphotos.com

Para cuidar la salud de nuestro cuerpo tenemos que hacernos una revisión o check up periódicamente con el doctor. Así, nos aseguramos de que todos los sistemas trabajen en orden y evitamos el desarrollo de padecimientos futuros.

Nuestras finanzas no son diferentes y requieren un monitoreo a profundidad por lo menos una vez al año.  Resuelve tu deuda, una reparadora de crédito que ayuda a realizar planes de pago, sugiere responder a las siguientes preguntas para identificar cómo va la salud de tu cartera.

1. ¿Llevas un presupuesto mensual? El éxito de la planeación financiera se basa en registrar todos los ingresos, gastos y ahorros. No contar con esto evita que hagas una planeación adecuada e identifiques cuáles son las fugas de tu cartera.

2. ¿Cuentas con ahorros suficientes a los que puedas acceder con facilidad? Según la última Encuesta Nacional de Inclusión Financiera, en México unas 45 millones de personas no ahorran y sólo el 36 por ciento de los adultos tienen un producto de ahorro formal. 

3. ¿Actualmente estás invirtiendo en algún instrumento?
Lo mejor para empezar a hacerlo es acercarte a un experto y elegir el producto financiero que se adapte a tus posibilidades y metas.

4. ¿Conoces tu calificación ante buró de crédito? Este dato es fundamental para acceder a créditos, pues es tu carta de presentación ante cualquier institución financiera. Básicamente dice qué tal confiable eres para ser sujeto de crédito. Mantenerlo en calificaciones positivas, aumenta tus oportunidades ante el sistema financiero mexicano.

5. ¿Estás al corriente con tus pagos de deudas? Adquirir deudas no es malo mientras tengas bajo control y seas puntual en tus pagos, de lo contrario te arriesgas a caer en un problema de sobreendeudamiento.

Responder estas preguntas te ayudará a hacer una planeación financiera adecuada y conocer tu situación real. Sin embargo, si la mayoría de tus respuestas fueron negativas, deberías considerar acercarte a un experto que te asesore.