Qué es un Plan Financiero y por qué necesitas uno

Antes de emprender cualquier proyecto, necesitas un Plan Financiero. Descubre la importancia de traducir tus estrategias a números.
Qué es un Plan Financiero y por qué necesitas uno
Crédito: Depositphotos.com
Entrepreneur Staff

Antes de emprender cualquier tipo de proyecto es necesario un plan de negocios y también un plan financiero. ¿Para qué sirve? El académico de la Universidad de Santiago de Chile, Fernando Moro, lo explica a continuación: 

  • Los estados financieros muestran lo que el propietario planea hacer en el futuro con las finanzas de los negocios.
  • Una vez que la empresa se encuentra en operación, los estados financieros se convierten en una herramienta importante para acotar y comparar los resultados reales de operar el negocio de acuerdo al plan.
  • Se convierten en una forma de mantener la responsabilidad y recordarle  los compromisos que contrajo con el banco y los inversionistas.
  • Crear un plan financiero es el proceso de traducir sus planes y estrategias a términos financieros.
  • Un sólido plan financiero es el reflejo del propietario y de su capacidad para administrar los recursos financieros de la empresa.

Objetivo del Plan Financiero

El propósito del plan financiero es mostrar los recursos que se requieren para llevar a cabo sus intenciones como se expusieron en el plan de negocios.

El Plan Financiero debe responder cuatro preguntas:

  • ¿Es viable el negocio?
  • ¿Cuánto financiamiento requiero y cuándo será necesario obtenerlo?
  • ¿Qué tipo de financiamiento se necesita?
  • ¿Quién proveerá el financiamiento?

Luego, tendrás que elaborar el plan financiero a través de cuatro documentos, que son: 

1. Presupuesto de Caja
Éste se obtiene por la combinación de: el pronóstico de ventas, un plan de personal, presupuesto general y administrativo, costo de ventas, presupuesto financiero, presupuesto de capital y el presupuesto de desarrollo.

2. Estado de Resultados
Éste despliega los resultados financieros de la operación de tu negocio durante un periodo de tiempo específico.

3. Estado de Flujo de Caja
Este documento registra las transacciones específicas que afectan el monto de caja disponible y demuestra la forma en que es posible utilizar el efectivo durante un período.

4. Balance General
Representa la condición financiera de la empresa en un momento específico, además de identificar cuánto vale su empresa, así como cuánto posee y debe.

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