5 consejos para centrarte en tus objetivos financieros en 2021

Es hora de identificar tus aspiraciones fiscales y mantenerte enfocado en lograrlas.

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Este artículo fue traducido de nuestra edición en inglés. Las opiniones expresadas por los colaboradores de Entrepreneur son personales.

Si eres como la mayoría, estás listo para un año nuevo con menos desafíos para tu salud y riqueza que los que presentó el 2020. Si bien esta publicación no te ayudará a evitar el COVID ni a deshacerte de ese peso de cuarentena no deseado, te brindará consejos esenciales para reorientar tus objetivos financieros.

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Incluso si no te interesan las "resoluciones" anuales, el año nuevo es un momento perfecto para reflexionar sobre el pasado, analizar el presente y soñar con el futuro. Esa es la mejor manera de cerrar la brecha entre dónde están tus finanzas personales y comerciales hoy y dónde te gustaría que estuvieran.

Tener metas y un plan general es una de las formas más fáciles de controlar tus finanzas y reducir el estrés. Utiliza estos consejos para identificar tus metas financieras grandes y pequeñas y manténte enfocado en lograrlas en 2021.

1. Haz una revisión anual

No importa si recordar el año pasado es doloroso o divertido, probablemente puedas aprender lecciones que harán que el este año sea mejor. Hazte preguntas críticas sobre tu vida personal y profesional, que incluyen:

  • ¿Qué logré el año pasado de lo que estoy orgulloso?
  • ¿Qué, si acaso, funcionó bien para mis finanzas?
  • ¿Qué productos o servicios comerciales me aportaron más beneficios?
  • ¿Qué me decepcionó más del año pasado?
  • ¿Dónde están mis mejores oportunidades de crecimiento financiero?
  • ¿Qué me enseñó el año pasado?

Usa un contador o software de contabilidad para ejecutar informes financieros, como un estado de resultados (también conocido como estado de pérdidas y ganancias) del año pasado. Muestra tus ingresos y gastos durante un período determinado. Revisa lo que ganaste y gastaste, y busca formas de aumentar tus ganancias. 

2. Analiza tus finanzas actuales

Después de mirar hacia atrás dirige tu atención a tu situación financiera actual. Al ejecutar un balance general o actualizar un estado financiero personal, tendrás una instantánea de tu salud financiera hoy.

Tu balance general muestra lo que tu empresa posee, debes y el patrimonio del propietario. Asimismo, un estado financiero personal muestra tus activos y pasivos y calcula tu patrimonio neto personal.

Si no te sientes cómodo leyendo varios informes financieros, obten ayuda de un asesor comercial o contador para que puedas utilizar estas valiosas herramientas para administrar mejor tus finanzas personales y comerciales.

3. Sueña con el futuro

Para que las metas financieras se mantengan, deben ser significativas para ti y tu familia. Dedica tiempo a pensar en cómo quieres que evolucione tu negocio. Considera cómo quieres que sea tu vida en el futuro cercano. ¿Qué logros comerciales y personales estarías orgulloso de lograr entre ahora y entonces?

Si te resulta difícil soñar con un futuro nuevo y mejorado, otro enfoque es identificar los aspectos de tu vida financiera que más te preocupan. ¿Necesita encontrar un socio comercial, utilizar mejores contratistas o acumular una reserva de efectivo más grande para superar los tiempos difíciles? La creación de soluciones que reduzcan el estrés personal y empresarial puede ser una meta excelente para lograr en 2021.

Puedes elegir una palabra, un eslogan o un tema para el año al que regresar y apoyar tus objetivos financieros. Por ejemplo, 2021 podría ser "El año de la reinvención", "El año de los ahorros de emergencia" o "El año de la subcontratación".

4. Incorpora objetivos a tu presupuesto

Una vez que hayas revisado el pasado, analizado dónde te encuentras ahora y hayas considerado completamente lo que deseas lograr, es hora de incorporar tus objetivos en tu plan financiero o presupuesto. La mayoría de los programas de contabilidad se vinculan con tus cuentas financieras para que puedas presupuestar, crear informes, pagar facturas y realizar muchas funciones avanzadas.

Una vez que comprendas tu flujo de efectivo, es posible que debas modificarlo para alcanzar tus objetivos. Por ejemplo, si deseas maximizar una cuenta de jubilación para freelancers o crear una reserva de efectivo en 2021, puedes dividirla en metas trimestrales o mensuales más pequeñas.

Si no configuras tu plan de gastos para tener en cuenta tus objetivos financieros personales o comerciales, es poco probable que sucedan.

5. Recuerda tus metas

Una vez que el brillo de un año nuevo desaparece, es fácil olvidar tus metas financieras. Una forma de asegurarte de cumplirlas es mediante el uso de la automatización. A continuación, se muestran algunas formas con las que puedes automatizar sus objetivos financieros en 2021:

  • Utiliza herramientas digitales, como secuencias automáticas de correo electrónico, para conectarte con clientes actuales y potenciales y ganar participación de mercado.
  • Configura contribuciones automáticas a una cuenta de jubilación para los freelancers, como una IRA, SEP-IRA o solo 401 (k), antes de tener la oportunidad de gastarlas.
  • Crea transferencias recurrentes desde tu cuenta corriente comercial o personal a una cuenta de ahorros para crear tu colchón de efectivo.
  • Configura pagos recurrentes para enviar más a la deuda de la que deseas deshacerte más rápido.

Tener un plan realista para convertir tus sueños comerciales y personales en realidad contribuirá en gran medida a lograr el éxito sin importar lo que esté sucediendo en el mundo. 

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Laura D. Adams

Escrito por

Entrepreneur Leadership Network VIP

Laura Adams is an award-winning author and host of the 'Money Girl' podcast. She is a frequent media source who's been featured on major news outlets including NBC, CBS, ABC FOX, Bloomberg, NPR, The New York Times, Money, Kiplinger and Forbes. She earned an MBA from the University of Florida.