75 artículos que puede deducir de sus impuestos Podría ahorrar mucho este año si considera cuidadosamente los gastos de su negocio para posibles deducciones de impuestos.
Por Mark J. Kohler
Este artículo fue traducido de nuestra edición en inglés.
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Benjamin Franklin lo dijo mejor cuando acuñó la frase: "Un centavo ahorrado es un centavo ganado".
Muchos dueños de negocios tardan años en comprender que los impuestos son uno de sus mayores costos, y realmente no requiere mucho esfuerzo asegurarse de que no se está perdiendo nada en sus impuestos.
Antes de exponer mi lista de las 75 principales deducciones / estrategias, permítame hacer un punto importante: usted es el capitán de su propio barco. No es necesario ser contador para administrar a su contador. Asegúrese de tener una conversación regular con su preparador de impuestos y discutir estos temas.
Su contador debería sugerirle esto ... y debería estar tratando de encontrar formas de cancelar los gastos, no solo decirle que no y hablarle con desdén. Utilice esta lista como punto de discusión y asegúrese de que la persona adecuada le ayude con sus impuestos.
Considere esta lista de 75 posibles deducciones de impuestos para dueños de negocios. Es solo un comienzo y no todos estos elementos son siempre una deducción viable, pero ciertamente vale la pena discutirlo.
75 posibles deducciones de impuestos (más dos deducciones de bonificación)
- Honorarios contables
- Publicidad
- Amortización
- Gastos de automóvil: artículo y video
- Comisiones bancarias
- Reuniones de la junta: artículo y video
- Reparación y mantenimiento de edificios
- Viajes de negocios: artículo y video
- Cuotas de membresía de asociaciones empresariales
- Deducciones benéficas realizadas con fines comerciales
- Niños en nómina: artículo y video
- Servicios de limpieza / conserjería
- Cámaras
- Gastos de cobranza
- Comisiones a afiliados
- Computadoras y suministros tecnológicos
- Tarifa de consulta
- Educación continua para usted mismo para mantener las licencias y mejorar sus habilidades.
- Convenciones y ferias
- Costos de bienes vendidos
- Tarifas de conveniencia de la tarjeta de crédito
- Depreciación
- Cena y comida de oficina: artículo y vídeo
- Drones
- Educación y formación para empleados
- Equipo
- Exposiciones para publicidad
- Cuotas de franquicia
- Costos de flete o envío
- Mobiliario o enseres
- Regalos para clientes (límite de deducción de $ 25 para cada uno)
- Seguro de grupo (si califica)
- Seguro de salud - Video
- Reparaciones de equipos
- Acuerdo de reembolso de gastos médicos: artículo y video
- Cuenta de ahorros para la salud: artículo y video
- Oficina en casa - artículo y video
- Interesar
- Servicios y alojamiento de Internet
- Asesoramiento y tarifas de inversión
- Honorarios legales
- Vehículo o equipo arrendado
- Tasas de licencia
- Pérdidas por robo
- Materiales
- Mantenimiento y limpieza
- Intereses hipotecarios sobre propiedad comercial
- Moviente
- Periódicos y revistas
- Suministros y gastos de oficina
- Servicios externos
- Impuestos sobre la nómina para los empleados, incluidos los impuestos del Seguro Social, Medicare e impuestos por desempleo
- Aparcamiento y peajes
- Deducción de transferencia 199A
- Planes de pensiones
- Gastos de envío
- Premios por concursos
- Gastos relacionados con bienes inmuebles
- Descuentos en ventas
- Alquiler
- Investigación y desarrollo
- Propiedad de alquiler: artículo y video
- Planes de jubilación : artículo y video
- Regalías
- Caja de seguridad
- A salvo
- Cónyuge en nómina - Artículo
- Publicidad en redes sociales
- Software y servicios en línea
- Alquiler de almacenamiento
- Subcontratistas
- Impuestos (bienes muebles e inmuebles)
- Teléfono
- Utilidades
- Equipo de video para canal de YouTube empresarial
- Diseño de páginas web
- Seguro de compensación de trabajadores
Sorprendentemente, no hay una lista maestra incluida en el Código de Rentas Internas o proporcionada por el Servicio de Rentas Internas. Simplemente existe el principio de impuestos, establecido en la Sección 62 del Código, que establece que una cancelación válida es cualquier gasto incurrido en la producción de ingresos. Cada deducción tiene sus propias reglas.
Un buen CPA debe enseñar a sus clientes a pensar por encima de la línea, es decir, su línea de ingreso bruto ajustado (AGI). Su AGI es el número que se encuentra en la esquina inferior derecha de la portada de su declaración de impuestos. Cualquier declaración de impuestos. Y lo que quiero decir con pensar por encima de esta línea es tratar constantemente de pensar en todos y cada uno de los gastos personales que puedan tener un propósito comercial. Con una pequeña empresa en su vida y en su declaración de impuestos, es posible que pueda convertir algunos gastos personales en gastos comerciales, siempre que tenga el propósito comercial adecuado para ese gasto.
Los dueños de negocios experimentados se vuelven competentes a lo largo de los años para mantener buenos registros y darse cuenta de cuándo los gastos tienen un propósito comercial legítimo. Para algunos, este proceso de pensamiento se vuelve tan arraigado que se vuelve casi imposible comprar algo sin considerar primero un propósito fiscal para ese artículo o servicio.
En resumen, intente realizar un seguimiento de todos los gastos relacionados con su negocio y revíselos con su CPA al final del año para asegurarse de que solo realice deducciones legítimas . Un buen mantenimiento de registros y una consideración cuidadosa minimizarán el riesgo de una auditoría si el IRS llama a la puerta.
