¿Se puede detener a los estafadores criptográficos sin una regulación gubernamental? Es predeciblemente fácil para los estafadores de cifrado aprovechar un mercado volátil que valora la privacidad y el anonimato.

Incluso a medida que la criptografía madura y las instituciones ingresan al juego, la industria sigue siendo escéptica sobre la participación del gobierno. Pero, ¿será capaz de autocontrolar las estafas con soluciones tecnológicas y dirigidas por la comunidad?

La reciente corrida alcista de Bitcoin despertó el interés del público en las criptomonedas, pero con ella llegó una nueva ola de estafadores de criptomonedas. De hecho, los consumidores de criptomonedas han perdido más de $ 80 millones por estafas en solo un período de seis meses entre 2020 y 2021, diez veces la cantidad del año anterior, informó la FTC. Sorprendentemente, la mayoría de las víctimas son jóvenes, de entre 20 y 30 años, un grupo de edad que tiende a ser menos crédulo y más experto en detectar estafas en línea, lo que demuestra que nadie está exento de ser blanco de ataques.

Estos estafadores también se están volviendo cada vez más creativos, desde sitios web de inversión falsos hasta la creación de criptomonedas ahora desaparecidas. Una estafa popular es hacerse pasar por celebridades, como Elon Musk, y prometer inversiones si el objetivo envía criptomonedas. Los estafadores también se hacen pasar por agencias gubernamentales y grandes empresas de cifrado, como Coinbase, lo que garantiza grandes retornos de inversión. Es predeciblemente fácil para los estafadores criptográficos aprovechar un mercado volátil lleno de productos de alto valor que valoran la privacidad y el anonimato.

Algunos expertos creen que el único método para abordar estas estafas es imponer más regulaciones gubernamentales. Sin embargo, otros temen los efectos que podría tener la regulación sobre la independencia y el anonimato de la moneda digital, que atrajo a los inversores criptográficos en primer lugar. Entonces, ¿puede haber un camino para proteger a los consumidores sin invadir su privacidad?

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Obstáculos en la regulación de las criptomonedas

En el pasado, los bancos y las grandes corporaciones han sido cautelosos al ingresar a las criptomonedas y blockchain, a menudo obstaculizados por la falta de regulación. Pero, en efecto, regular la moneda digital es un desafío. Por su naturaleza, las criptomonedas son independientes y operan más allá de las fronteras o agencias gubernamentales. Por lo tanto, aplicar leyes de impuestos y licencias que varían de un país a otro es problemático para los legisladores, las empresas de cifrado y los inversores. Incluso dentro de los EE. UU., Existen disparidades entre las respuestas estatales y federales a las criptomonedas, y algunas regulaciones estatales son mucho más estrictas que otras.

Esta discrepancia puede ser especialmente problemática cuando se trata de proteger a los consumidores frente a estafas, ya que las inversiones en criptografía están sujetas a mucha menos protección regulatoria que los productos financieros tradicionales. De hecho, parece que el gobierno de los EE. UU. Puede estar tomando nuevos pasos para administrar el fraude criptográfico, con sugerencias de la Administración Biden sobre acciones futuras. Los funcionarios recomendaron recientemente dar prioridad a la privacidad y protección del consumidor y también advirtieron que los malos actores en cripto deben prepararse para las acciones de cumplimiento. El plan fiscal del Departamento del Tesoro advirtió que las monedas digitales representan un "problema de detección significativo al facilitar la actividad ilegal" y se deben informar los activos criptográficos propuestos con un valor de mercado justo de más de $ 10,000.

Incluso definir los activos criptográficos ha sido complicado, ya que la industria de la criptografía y algunos funcionarios de la SEC pidieron claridad sobre cómo encajan las criptomonedas en las leyes de valores. Por un lado, la SEC ha considerado a Bitcoin como un producto básico, pero también ha presentado una acción contra el gigante de las criptomonedas Ripple, alegando que vendió su moneda XRP como un valor no registrado. Aún así, registrar todas las criptomonedas como valores puede ayudar a rastrear y prevenir actividades fraudulentas, aunque muchos argumentarían que es completamente contrario a los valores de las criptomonedas.

Los legisladores también pueden controlar las estafas criptográficas utilizando la disuasión. En los últimos meses, la SEC anunció que había cobrado a varios promotores en el gran esquema Ponzi de BitConnect de varios niveles que sacudió a la industria en 2018, en el que la plataforma gastó $ 2 mil millones al engañar a los inversores. Estos cargos demuestran que si los jugadores están ejecutando estafas lo suficientemente grandes, las ruedas de la justicia vendrán tras ellos. Sin embargo, llevar a los criminales ante la justicia lleva tiempo y no es una solución perfecta cuando se trata de disuadir a los pequeños criptodelitos, que no están en el radar de la SEC.

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Autorregulación criptográfica

Si bien la trayectoria de la regulación gubernamental de las criptomonedas sigue siendo incierta, muchos en la industria creen que depende de los jugadores de la propia industria de las criptomonedas ayudar a las estafas policiales, ya sea a través de soluciones tecnológicas o lideradas por la comunidad.

Por ejemplo, las carteras de criptomonedas deben identificar las direcciones que pertenecen a los estafadores y mantener una base de datos de ellos para advertir a los inversores que no interactúen con ellos. Otro ejemplo de una iniciativa liderada por la comunidad es un proyecto llamado Token Lists de Uniswap, que alista a miembros de la comunidad Ethereum para crear listas que verifiquen tokens ERC-20 legítimos de manera similar a la forma en que las celebridades son verificadas con verificación azul en Twitter. Su método de listado filtra tokens legítimos de alta calidad de estafas, falsificaciones y duplicados, mientras permanece descentralizado y basado en la comunidad.

Otros jugadores clave en la industria de la cadena de bloques también están implementando soluciones tecnológicas para ayudar a proteger a los inversores, las empresas de cifrado y a quienes trabajarían con ellos. Winding Tree, el canal de distribución de viajes impulsado por Ethereum, aloja un registro de código abierto, ORGiD Bot, que permite a las empresas de blockchain autoverificarse en la plataforma. Las empresas que desean registrarse pasan por un proceso KYB que incluye apostar el token LIF nativo de la plataforma para verificar que son legítimos. Soluciones como estas requieren un registro manual, incluido el replanteo, entre otros pasos, para evitar que los bots se registren.

Cuando se trata de fraude criptográfico, es mutuamente beneficioso para los funcionarios gubernamentales y la industria encontrar soluciones para proteger a los inversores. Si bien los entusiastas de la criptografía afirman que la regulación limitada fomenta la inversión y el comercio, a menudo también pone en riesgo a los inversores.

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Si el objetivo de las criptomonedas es llegar al mercado principal y alentar a nuevos grupos de inversores a unirse, se debe detener el reciente aumento de las estafas. A medida que el gobierno continúa lidiando con cómo definir y regular los activos criptográficos, parece que las soluciones dirigidas por el gobierno llevarán demasiado tiempo. Por lo tanto, depende de la industria abordar a los estafadores con más iniciativas de autorregulación que estén descentralizadas y lideradas por la comunidad para proteger a los inversores sin dejar de ser fieles a los valores de las criptomonedas.